Vừa mới lặn vào một số lời khuyên đầu tư bất hủ của Buffett, và thành thật mà nói, thật hoang đường khi phần lớn những điều này vẫn còn đúng với thị trường ngày nay. Ông ấy đã nói đi nói lại những điều như vậy trong nhiều thập kỷ, và người ta vẫn không hiểu.

Vậy điểm về warren buffett trong đầu tư mà hầu hết mọi người bỏ lỡ là gì: nó không hề phức tạp. Quy tắc số một thật sự là “đừng làm mất tiền.” Chỉ vậy thôi. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng hầu hết các nhà giao dịch nhỏ lẻ đều ở đây cố gắng nhân 10 quy mô danh mục của mình trong khi bỏ qua quản lý rủi ro cơ bản. Nếu bạn đang làm việc từ một khoản lỗ, bạn sẽ phải đuổi theo để bắt kịp suốt cả thời gian.

Nguyên tắc thứ hai tạo ra khác biệt nằm ở việc hiểu được sự khác nhau giữa giá và giá trị. Buffett nói chuẩn xác: “Giá là thứ bạn trả; giá trị là thứ bạn nhận được.” Hãy nghĩ xem. Bạn thấy một cổ phiếu đang bơm lên và lao vào vì FOMO ở ngay đỉnh, rồi sau đó nó sụp đổ. Đó là việc trả một mức giá cao cho một giá trị thấp. Hoặc tệ hơn là chất đống nợ thẻ tín dụng với lãi suất 18-20%. Tại sao lại tự làm khổ mình như vậy? Cơ hội thực sự là tìm kiếm các tài sản chất lượng khi chúng bị định giá thấp, dù đó là cổ phiếu hay bất cứ thứ gì khác.

Điều tôi nhận thấy là warren buffett trong đầu tư luôn quay lại nói về thói quen. Ông từng đề cập rằng chuỗi thói quen thì quá nhẹ để cảm nhận cho đến khi nó trở nên quá nặng để bẻ gãy. Thói quen tiền bạc của bạn cộng dồn giống như các khoản đầu tư vậy. Thói quen xấu phá hủy của cải một cách chậm rãi; thói quen tốt thì xây dựng nó một cách bền bỉ.

Nợ nần là một “kẻ giết người” khác nữa, đặc biệt là thẻ tín dụng. Buffett đã nói về điều này từ lâu: “Tôi đã thấy nhiều người thất bại vì rượu và đòn bẩy.” Ông đang nói về tiền đi vay, đúng không? Toán học thì tàn nhẫn. Nếu bạn trả lãi 18-20%, thì về cơ bản bạn đang chuyển phần thu nhập trong tương lai của mình sang cho một ngân hàng. Sao không tránh bẫy đó ngay từ đầu?

Một điều khiến tôi bất ngờ là mức độ ông nhấn mạnh việc luôn giữ tiền mặt sẵn trong tay. Buffett duy trì hàng tỷ đô la tiền mặt dự trữ tại Berkshire Hathaway. “Tiền mặt đối với một doanh nghiệp như oxy đối với một cá nhân,” ông nói. Đa số mọi người đánh giá thấp sức mạnh của tính thanh khoản. Khi cơ hội xuất hiện hoặc tình huống khẩn cấp ập đến, chỉ có tiền mặt mới có thể hành động ngay.

Ông cũng thúc đẩy việc đầu tư vào bản thân mạnh hơn bất cứ điều gì khác. “Bất cứ thứ gì bạn đầu tư vào bản thân, bạn cũng sẽ nhận lại gấp mười lần,” Buffett nói. Và đây là điểm mấu chốt: không ai có thể đánh thuế nó đi hay trộm nó. Đó là sự giàu có thật sự khi được tích lũy theo thời gian. Giáo dục, kỹ năng, sức khỏe, các mối quan hệ—đó là những tài sản thực sự của bạn.

Giờ đây, warren buffett trong đầu tư cũng bao gồm các nước đi thực dụng. Ông khuyên các nhà đầu tư trung bình hãy dành 90% vào một quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp và 10% vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Ông đã nói điều này trong nhiều năm, và con số cũng khớp. Nếu bạn đầu tư đều đặn trong suốt một thập kỷ, bạn sẽ vẫn vượt 90% các nhà giao dịch chủ động.

Điều thú vị là quan điểm dài hạn của ông. “Hôm nay có người đang ngồi dưới bóng râm vì trước đó đã có ai trồng một cái cây từ rất lâu rồi.” Ông nghĩ về tiền bạc theo cách như vậy. Bạn xây dựng sự giàu có qua nhiều thập kỷ, chứ không phải trong vài ngày. Biến động thị trường chỉ là tiếng ồn. Khủng hoảng kinh tế là cơ hội mua vào. Thứ quan trọng của trò chơi thật sự là ở lại trong cuộc chơi đủ lâu, trong dài hạn.

Ông cũng nói về việc cho đi sau khi bạn đã “làm được.” Ông là người sáng lập The Giving Pledge cùng Bill Gates—hơn 100 tỷ phú cam kết sẽ đem đi cho phần tài sản của họ. Đây không chỉ là chuyện tích trữ; mà là tạo ra tác động.

Bài học cốt lõi rút ra từ tất cả những điều này là gì? Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì. Vì vậy, hãy tự trang bị kiến thức, xây dựng thói quen vững chắc, giữ tiền mặt trong tay, tránh đòn bẩy, và nghĩ theo hướng nhiều năm thay vì từng quý. Đây là warren buffett trong đầu tư đã được chắt lọc lại. Nguyên tắc đơn giản, kết quả tích lũy.