香港金融管理局警告針對四家香港銀行的欺詐網站

2025年6月27日，香港金融管理局警告了一波網路詐騙活動。多個本地銀行報告了涉及假網站、網絡釣魚信息和誤導性登入頁面的案件。受影響的銀行包括東亞銀行、上海商業銀行、創興銀行和WeLab Bank。這些騙局旨在通過模仿數字平台欺騙用戶提供個人銀行信息。香港金融管理局提醒公衆，銀行從不通過短信或電子郵件發送交易連結。

假銀行網站模仿登入界面以竊取用戶憑證

這些騙局採用了類似的方法，用戶被引導到假網站，這些網站設計得像合法的銀行門戶網站。這些仿冒網站通常復制登入界面以竊取用戶名和密碼。在WeLab Bank的案例中，騙子創建了一個假域名，並使用了欺詐性的LinkedIn和X帳戶。上海商業銀行和創興銀行識別出幾乎完全相同的URL模仿他們的網站。所有銀行確認與這些騙局沒有關係，並敦促用戶仔細核實URL。這些香港騙局突顯了數字銀行安全和公衆對在線系統信任的日益威脅。

1500萬美元的加密貨幣洗錢計劃被警方破獲

在線金融香港詐騙超出了虛假銀行門戶網站。2025年5月，當地警方 dismantled 了一起價值1.18億港元，或1500萬美元的洗錢集團。有關部門表示，超過550個銀行帳戶被用來轉移資金，隨後轉換爲數字資產。該團夥在旺角的一間租賃公寓內運營，並利用加密貨幣交易所來掩蓋資金流向。警方在香港和中國大陸逮捕了12名嫌疑人。此案顯示，加密貨幣詐騙和傳統金融欺詐在復雜的跨境計劃中越來越緊密相連。

深度僞造詐騙、冒充和不可逆的加密貨幣轉帳

新的欺詐方法也引起了關注。最近一起案件涉及在虛假視頻通話中使用深度僞造語音技術。騙子冒充商業聯繫人，誘使受害者轉帳1850萬美元。他們使用Zoom和Telegram等平台建立信任，然後要求付款。這些騙局更難以被發現，因爲當局很難追蹤加密交易。被盜的加密貨幣無法追回，與被盜的信用卡不同，這使其成爲一個容易的目標。網絡釣魚攻擊依然難以追蹤，並且日益復雜，給受害者造成長期損害。

詐騙者還針對公衆人物。他們因投資詐騙將金融專家和教授陳彥聰囚禁。這些詐騙主要針對香港和新加坡的老年投資者，通過虛假的社交媒體羣體進行。詐騙者使用陳的名字和形象來顯得可信和值得信賴。一些退休人員在加入這些虛假羣體後損失了大量資金。有關當局之前曾處理過類似的身分濫用案例，但最近又出現了新案件。這些詐騙揭示了香港的詐騙不僅僅局限於銀行或加密貨幣機構，也延伸至個人。

更嚴格的加密監管以打擊數字欺詐

鑑於加密貨幣詐騙，香港似乎越來越可能加強監管監督。銀行已經被要求改善網路安全和客戶驗證系統。類似的義務可能很快適用於數字平台和加密貨幣交易所。加密貨幣監管，例如收緊反洗錢和了解你的客戶要求，是很可能的。這些措施旨在填補監管漏洞，降低金融犯罪的風險。下一代網路威脅將越來越需要通過傳統銀行與數字服務提供商之間的加強合作來應對。