菲律賓央行（BSP）副總裁 Elmore Capule 於 7 月 22 日（週三）批評菲律賓的銀行保密法，原因是參議院彈劾法院在傳票中要求提供副總統 Sara Duterte 的財務紀錄，但傳票卻排除了外幣存款。Capule 表示不滿的是，即使在彈劾程序中，外幣存款單位（FCDU）帳戶仍受到保護；他指出，儘管法院已下令開啟銀行存款，調查人員仍無法存取 FCDU 存款。上述傳票在 7 月 20 日（週一）由參議院核准，要求提供 Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及關聯公司的銀行與反洗錢委員會（Anti-Money Laundering Council）紀錄，作為一項彈劾指控的一部分；該指控指稱 Duterte 積累了來源不明的財富。《外幣存款法》提供的保護比《銀行保密法》更嚴格，且不包含彈劾案件的例外條款。
參議院傳票在 7 月 20 日（週一）排除了外幣存款
參議院彈劾法院在 7 月 20 日（週一）核准傳票，要求提供涉及副總統 Sara Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及數家關聯公司的銀行與反洗錢委員會（Anti-Money Laundering Council）紀錄。檢方尋求這些紀錄，以建立一個可與該夫妻申報的收入、資產、負債及商業利益相互比較的財務基準。這份申請屬於一項彈劾文章的一部分，指控 Duterte 積累了來源不明的財富。
法院之所以在傳票中排除該夫妻的美元帳戶，是因為外幣存款在《外幣存款法》下享有比在《銀行保密法》下的比索帳戶更嚴格的保護。《銀行保密法》明文允許在彈劾案件中進行銀行查詢。《外幣存款法》則不包含相同的例外，且在可檢查帳戶前，要求存款人事先出具書面同意。
Capule 在 BSP 與司法部之間簽署資訊共享協議時表示：「前幾天，彈劾法院發出一項開啟銀行存款的命令。但你看，FCDU 存款就是打不開。」FCDU 指外幣存款單位帳戶，通常以美元以及其他外幣作為計價貨幣。
Capule 回憶早期政府貪腐案件辦案經驗
Capule 是 BSP 最資深的法律官員之一。在成為副總裁之前，他曾任央行總法律顧問，並投入多年時間參與銀行立法與金融體系改革。他也密切參與制定《反金融帳戶詐騙法》（AFASA），該法為追蹤詐騙與「洗錢代收」（money-muling）所使用的資金創造了新的權力。
Capule 回憶說，他在政府中處理的最早案件之一，涉及一家國營企業；該企業在 EDSA 革命高峰期曾將資金轉到一個私人帳戶。他表示，他主張應允許當局檢查該帳戶，因為存入的資金本身就是訴訟標的。要取得有利裁決，花了約一年。
「你看，資金是在一年前就被轉走了。」Capule 說。「那現在要怎麼辦？我們只能去追查。所以本質上，這就是它的保密。它可以被罪犯使用。35 年後，快轉一下，銀行保密仍然活得好好的。」
Capule 也批評《反洗錢法》下對銀行保密的處理方式。「每當其他司法管轄區看到這件事，他們就在跟我說：『你在開玩笑嗎？同一部法令裡既有銀行保密，又有洗錢？』」他表示。
Capule 並未指控 Duterte 持有未揭露的外幣存款，或任何帳戶包含非法所得。《AFASA》是他協助打造的新法，提供的是一個狹窄的例外。在涉及金融詐騙與「洗錢代收」的調查中，指定的 BSP 官員可詢問帳戶（包括外幣存款），以追蹤有爭議的資金並協助建構案件。Capule 指出，這讓 BSP 官員具備檢查外幣帳戶的權限，「而彈劾法院做不到」；但這項權力僅適用於涉嫌違反 AFASA 的情形。
BSP 澄清：不在傳票程序中扮演直接角色
BSP 總法律顧問 Roberto Figueroa 澄清，央行並非該傳票的受件機關，也不會指示銀行如何回應。「到目前為止，我們沒有收到任何傳票。」Figueroa 在活動側邊接受 Rappler 訪問時表示。
這些傳票是針對個別銀行發出的，讓各自的法律團隊決定如何回應，包括是否遵從、提出反對，或向彈劾法院尋求釐清。「該由他們自己的法律顧問決定要做什麼：是否要遵從傳票，或不遵從。」Figueroa 說。
他也強調，另外被要求提交財務紀錄的反洗錢委員會（AMLC）在制度上與 BSP 是不同的機構。「我知道有人提到 AMLC。」他說。「但那是 AMLC，不是 BSP。」儘管 BSP 總裁 Eli Remolona Jr. 也同時擔任 AMLC 主席，但該委員會是另一個獨立的政府機關，具有自身的法定權限、程序與保密要求。
常見問題
7 月 20 日（週一）參議院彈劾法院核准了什麼？
參議院彈劾法院在 7 月 20 日（週一）核准傳票，要求提供涉及副總統 Sara Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及數家關聯公司的銀行與反洗錢委員會（Anti-Money Laundering Council）紀錄。該等傳票屬於一項彈劾文章的一部分，指控 Duterte 積累了來源不明的財富。
為什麼外幣存款被排除在傳票之外？
外幣存款被排除是因為《外幣存款法》所提供的保護比《銀行保密法》更嚴格，且不包含彈劾案件的例外條款。該法要求在可檢查帳戶前，存款人必須出具書面同意；而《銀行保密法》則明文允許在彈劾案件中進行銀行查詢。
BSP 在回應傳票方面扮演什麼角色？
BSP 總法律顧問 Roberto Figueroa 澄清，央行尚未收到任何傳票，也不會指示銀行如何回應。傳票是針對個別銀行發出的，讓各自的法律團隊決定要如何回應。
