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金字塔計劃:從龐氏騙局到現代加密詐騙

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你知道金融詐騙仍然是最常見的金融犯罪之一嗎?不同的是,它現在僞裝成代幣、NFT和區塊鏈項目。

歷史重演 (但與區塊鏈有關 )

一切始於1920年的查爾斯·龐齊。他的承諾簡單卻不可抗拒:投資郵政回復券並獲得保證收益。祕密很簡單:他使用新投資者的錢來支付舊投資者。當招募停止時,系統崩潰了。

一百年後,伯尼·麥道夫完善了這一公式。在20年間,他操控了一個欺騙投資者650億美元的騙局。他的監禁期限爲150年。但這裏有一個令人擔憂的事實:在加密貨幣世界裏,騙子們正以更快的速度復制同樣的模式。

MLM:"合法"的金字塔計劃

多層次營銷計劃 (MLM) 是"公司化"的金字塔騙局。像這樣的公司:

  • Amway:分銷商通過銷售和招募新成員獲利。現實情況是:99%的人幾乎沒有收入,除非擁有龐大的下線。
  • Herbalife:過高估值的產品 + 強制招募。結果:分銷商虧損。
  • Vemma: 具有金字塔模型的能量飲料。於2016年關閉
  • BurnLounge:一家支付招募費用的健身特許經營公司。於2012年崩潰。

模式?大家都承諾說只要招募就能賺到真錢。結果大家都崩潰了。

你必須忽視的紅旗

如果你看到這個,快跑:

  1. “不賣任何東西就能賺錢,只需邀請朋友” → 經典的金字塔型
  2. “每月保證收益超過50%” → 在真實金融中是不可能的
  3. “你需要購買初始庫存” → 他們一開始就在欺騙你
  4. “你收入的90%來自新招募的成員” → 這是欺詐的定義
  5. “當局?那是過去的事” → 在195個國家非法

如何識別是否爲金字塔式騙局?

詢問以下問題:

  • 我能僅僅通過向公衆銷售賺錢嗎?如果答案是"不",那就是傳銷。
  • 產品有真實市場價格嗎?如果價格是正常的10倍,那就是欺詐。
  • 他們要求我招募嗎?火紅
  • 當局是否對其進行監管?請查閱CNMV/SEC/地方監管機構

不舒服的結論

金字塔計劃在幾乎所有國家都是非法的,但它們依然繁榮,因爲它們在不斷演變。今天,它們使用社交媒體、代幣、Discord 社區。它們換了僞裝,但自 1920 年以來結構都是一樣的。

你最簡單的保護:如果一個“投資機會”要求你招募人來賺錢,你就知道這是什麼了。

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