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當市場崩潰時:爲什麼你的投資組合剛剛遭到重創(以及現在該怎麼辦)

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讓我們實話實說——如果你現在在死拿山寨幣,你可能正盯着一個 -90% 的投資組合降幅,而比特幣 “僅僅” 降低了 8-10%。殘酷的空檔,對吧?

但這就是幸存者與被清算帳戶之間的區別:

核心問題:我們對錯誤的指標上癮

大多數交易者通過永續期貨和槓杆追求快速盈利。當市場轉向時,他們的止損像黃油一樣被切割。10倍收益帶來的多巴胺衝擊使我們忽視了頭寸規模。當貪婪掌控時,我們忘記在漲途中獲利。

風險管理並不無聊——它是讓你繼續參與遊戲的關鍵。

實際有效的無聊投資組合

這是一個經歷過每個週期的框架:

  • 50% 比特幣: 你投資組合的減震器。比山寨幣波動性小,但仍能捕捉漲。
  • 25% 穩定幣: 你的幹粉。當機會出現(像現在)時,你不會在低點被迫出售。
  • 25% 山寨幣: 你的擺動頭寸。足夠的凸性,不會讓你毀滅。

在這樣的血腥時刻,將穩定幣轉換到下跌中,然後在情緒反轉時再轉回比特幣。

硬核真相

在漲勢中的貪婪 + 在跌勢中的FOMO = 破產。你的情緒並不是問題——採取行動才是

市場會復蘇。問題是當市場復蘇時,你是否會有幹糧。

保持紀律。保持活力。

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