2024年哪些拉丁美洲國家在加密貨幣革命中處於領先地位？

加密貨幣行業在拉丁美洲正經歷加速增長，這一增長得益於經濟壓力與前瞻性政策的獨特結合。由於持續的通貨膨脹、貨幣貶值以及對傳統銀行服務的有限獲取，該地區已經成爲數字資產採用和區塊鏈創新的重要中心。

這一運動的規模相當可觀。根據美洲開發銀行的研究，拉丁美洲和加勒比地區的數字資產公司數量大幅增長——在2016年至2022年間翻了一番。到2022年，超過170家數字資產公司爲該地區提供服務，其中大約100家在當地設立或總部位於此。隨着行業以看漲的情緒進入2024年，值得研究哪些司法管轄區在推動這一轉型。

巴西：南美洲的加密先鋒

巴西在該地區的加密貨幣採納格局中佔據最強位置，在Chainalysis的2023年全球加密貨幣採納指數中排名第九——這是所有拉丁美洲國家中最高的排名。

巴西爲何加速加密貨幣增長：

在南美洲擁有最大的GDP和消費基礎，巴西具備了推動有意義採用的經濟規模和人口規模。該國實施了支持性的監管框架，包括2022年12月14日通過的法案14,478 (，該法案要求所有虛擬資產服務提供商獲得聯邦授權。此外，巴西中央銀行於2023年5月啓動了數字雷亞爾)CBDC(的試點，參與者包括微軟和Visa等重要參與者。

經濟因素加劇了這種勢頭。估計有3400萬巴西人沒有銀行帳戶，而財富集中現象依然嚴重——大約1%的最富有者佔據了28.3%的國家收入。在2022年7月至2023年6月期間，零售和專業交易者的交易量平均約爲)億，在2022年11月達到約$2 億的峯值。

消費者意識已經很高。一項Consensys和YouGov的調查顯示，59%的巴西受訪者了解什麼是數字資產，約五分之一的人目前持有加密資產。在那些熟悉該技術的人中，46%表示他們“可能”或“肯定”會在未來12個月內投資加密貨幣。

前進的道路：

巴西的交易社區在最近的熊市中表現出韌性，比特幣需求在整個下跌過程中仍然高於其他地區市場。然而，挑戰依然存在：監管框架持續演變，價格波動可能會讓一些參與者卻步，而現有的銀行和金融科技基礎設施則對尋求市場進入的區塊鏈解決方案構成競爭壓力。

阿根廷：經濟危機推動數字資產遷移

阿根廷呈現出一種對比鮮明的敘述——在這裏，經濟絕望催生了快速的加密貨幣採用。該國的政策轉變是戲劇性的：盡管中央銀行$3 BCRA(在2022年中期限制了加密服務，但到2023年12月，新領導層批準將比特幣作爲合同的官方貨幣。

阿根廷加密貨幣激增的經濟驅動因素：

數字告訴我們一個引人注目的故事。阿根廷在2023年經歷了211.4%的惡性通貨膨脹，政府隨後將比索貶值超過50%，作爲緊急改革的一部分。這種情況爲加密貨幣作爲替代價值儲存的採用創造了完美的條件。

交易數據突顯了這一趨勢：截至2023年7月，阿根廷在拉丁美洲的原始加密貨幣交易量中位居首位，接收的價值約爲854億美元。值得注意的是，這一活動中超過三分之一)31%(涉及零售規模的穩定幣交易，表明對價格穩定資產的明顯偏好，超過了波動性替代品。

消費者信心反映了這一軌跡。2022年晨容諮詢的一項調查發現，60%的阿根廷人認爲比特幣和其他數字資產在接下來的1到2年內表現良好。在經濟動蕩期間，民衆有效地將加密貨幣視爲財務救生索。

新興機會和監管展望：

阿根廷 reportedly 正在準備全面的加密貨幣服務提供者監管，以保持符合國際標準，避免被列入金融行動特別工作組灰色名單。這種監管應該保護用戶，同時吸引尋求擴張機會的全球加密平台。然而，一個持續的挑戰仍然存在：加密貨幣的波動性可能仍會阻礙那些更喜歡美麗國美元或實物黃金相對穩定性的人羣的採用。

哥倫比亞：匯款與地區貨幣波動

哥倫比亞的加密貨幣故事反映了更廣泛的區域模式：以匯款驅動的採用、貨幣不穩定和支持政府的立場。該國在Chainalysis的2023年全球加密貨幣採用指數中排名第32，74%的加密活動通過中心化交易所流動——這表明用戶對成熟基礎設施的強大信心。

推動哥倫比亞採納的因素：

匯款形成了一個關鍵的採納引擎。2023年12月，哥倫比亞的匯款流入達到了914.21百萬美元。隨着2023年8月在Polygon網路上推出哥倫比亞比索穩定幣，這一模式加速發展，爲公民和機構提供了基於區塊鏈的轉帳、支付和儲蓄選擇。

貨幣波動性也發揮了作用。由於政策不確定性，哥倫比亞比索在2022年經歷了顯著的波動，但在2023年初隨着美元貶值而恢復。這種不確定性促使許多人將加密貨幣作爲首選的財富保值工具。

政府支持加強了這一軌跡。總統古斯塔沃·佩特羅積極尋求Web3合作，2023年11月與區塊鏈專家會面，探討現代化醫療帳單處理流程，並可能實施區塊鏈用於土地登記和財產所有權文件。

未來前景:

歷史數據表明，採用障礙可能低於其他市場。一項2019年的調查發現，80%的哥倫比亞人願意進行加密貨幣交易，其中50%的25-40歲人羣已經交易或表示對比特幣)79%(或以太坊感興趣。在2022年的熊市中，哥倫比亞交易者在價格下跌時積極參與，年中存款量上升——這是盡管市場下滑仍表現出持久信心的證據。結合持續的監管進展，哥倫比亞的加密貨幣發展前景似乎很有希望。

墨西哥：匯款通道和支付創新

墨西哥在Chainalysis 2023年全球加密貨幣採用指數中排名第十六，並且與阿根廷和巴西一起代表了另一個LATAM領導者。截至2022年第四季度，超過700萬墨西哥人持有或交易加密貨幣。

基於匯款的採用模式：

美麗國在拉丁美洲的匯款市場佔據最大份額——根據世界銀行的數據，這是全球第二大市場，2022年從海外工作的國民匯入)億。這個龐大的匯款通道，特別是在美麗國與美國之間，爲加密貨幣交易所建立服務創造了理想條件，匯款可能作爲更深層次數字資產採用的門戶。

機構合作進一步加速了採用。在2023年，IBEX Mercado $61 一家比特幣閃電支付提供商(與Grupo Salinas，一家大型墨西哥企業集團，合作整合了互聯網帳單結算的閃電支付。

監管環境和市場潛力：

墨西哥的監管方式相對先進。政府已發布全面的虛擬資產法規，並爲測試創新技術和金融服務的公司建立了沙盒環境。這一支持性框架使墨西哥與一些地區同行區分開來。

數字化轉型帶來了額外的機遇。墨西哥的電子商務領域在2022年增長了23%，並且據報道擁有全球最高的電子商務和數字支付增長率。這些不斷擴展的數字支付渠道在中長期內有望受到加密貨幣的顛覆。

面臨的挑戰：

合規要求依然嚴格且細致，可能會減緩更廣泛的採用。然而，這些要求最終是爲了保護用戶和維護行業的完整性——這是可持續增長的重要考慮因素。

委內瑞拉：加密貨幣作爲經濟生存工具

委內瑞拉的加密貨幣故事與其他地區國家有根本性的不同。該國在Coinanalysis的2020年指數中在所有拉美國家中排名第一，推動因素是經濟和政治不穩定，而不是投機性投資。

經濟和政治驅動因素：

委內瑞拉面臨2023年達到193%的惡性通貨膨脹、貨幣貶值以及快速增長的匯款市場。然而，自2017年實施的針對石油的美國制裁)在2023年晚些時候減弱，創造了獨特的情況。政府試圖通過用加密貨幣和盧布進行交易而不是美元來規避限制。

政府於2018年2月推出了石油幣——一種國家支持的數字貨幣，以支持陷入困境的玻利瓦爾。盡管在五年後被取消，但石油幣使公民熟悉了數字資產和交易機制。採用的規模反映了這一點：2022年，委內瑞拉人收到了374億美元的加密貨幣，同比增長32%。

現實世界的採用是顯而易見的。在2023年6月，加拉加斯的歐羅巴酒店開始接受比特幣和其他數字資產作爲支付，隨後是快餐連鎖店必勝客和漢堡王。

可持續性問題：

值得注意的是，92.5%的委內瑞拉加密活動通過中心化交易所進行，這表明用戶對既有基礎設施的強烈依賴。然而，挑戰依然存在：該國的加密監管機構Sunacrip (成立於2018)，於2023年9月因“重組”而關閉，預計在2024年3月重新開放。圍繞該機構的過去腐敗醜聞可能造成了持久的聲譽損害。

薩爾瓦多：比特幣採納與市場現實相遇

盡管在採用指標中未排名前五，但薩爾瓦多仍值得特別關注。該國成爲第一個將比特幣作爲法定貨幣的國家(2021)，並同時推出了Chivo錢包用於以美元和比特幣進行支付、轉帳和存款。

總統納伊布·布克爾成爲比特幣最傑出的政治倡導者，將該數字資產定位爲金融包容性、更便宜的匯款和支付效率的解決方案。然而，結果令人失望：2023年，只有12%的人口至少使用過一次比特幣進行購買，比前一年下降了50%。

爲何採用停滯不前？自2001年以來作爲法定貨幣的美元仍然被廣泛接受，並提供相對的穩定性——消除了加密貨幣在其他地方所滿足的對抗通脹的必要性。此外，消費者信任仍然有限。一項2021年的民調顯示，超過四分之三的薩爾瓦多人認爲比特幣的採用"不是很明智"或"根本不明智"。

盡管面臨這些挫折，薩爾瓦多政府的強大支持使其成爲拉丁美洲一個重要的長期數字資產發展管轄區。

區域展望：加密貨幣作爲金融轉型工具

在整個美麗國， криптовалюта 代表的不僅僅是投機投資——它作爲金融保值的工具和傳統系統所需結構改革的替代方案。對於那些將數字資產作爲通貨膨脹對沖和財富保值機制的人，知識水平仍然很高。

地區政府越來越認識到區塊鏈技術在運營效率、防止欺詐和經濟穩定方面的潛力。沒有兩個拉美國家的採用路徑或時間表完全相同，但未來面臨的挑戰似乎是可以克服的。該行業令人印象深刻的增長軌跡表明，在該地區最有前景的司法管轄區中，仍有相當大的擴展空間。