止損是什麼：新手在外匯不虧錢的實用指南

如果您操作外匯、差價合約或加密貨幣，還不熟悉止損的概念是什麼，請立即暫停並閱讀。這個工具能區分控制損失的人與在月底遭遇意外驚喜的人。

可以說，了解止損是什麼以及它的不同類型 (Buy Stop、Sell Stop、Buy Limit、Sell Limit)，與選擇正確的經紀商一樣重要。一個專業交易者在進行任何操作前，都會清楚回答這些問題。

止損的真正意義是什麼

止損基本上是一個自動的「緊急剎車」。當你進入一個交易時，你會設定一個你願意接受的最大損失價格。如果市場達到這個水平，訂單會自動結束。

可以這樣想：你以1.17187買入EUR/USD，但設定止損在1.16500。如果貨幣下跌到那裡，你的交易會自動平倉。沒有戲劇性，也沒有反轉的希望，也不用再決定「再來一次」。

為什麼這很重要：

• 避免變成債務的災難性損失
• 消除情緒決策
• 知道風險已經計算在內，讓你安心睡覺
• 讓交易變得可預測

市價單與掛單：選擇哪一個？

當你開倉時，有兩條路：

市價單 (Market Order)

你以當前價格買入或賣出，立即成交。快速、有保障，但無法控制確切價格——尤其在波動劇烈的市場中。適合想立即進場並事後應對後果的人。

在經濟跳空或極端事件期間，這個訂單可能會讓你措手不及。

掛單 (Pending Order)

這裡你說：「只有當價格達到X時才買入」或「只有當價格跌到Y時才賣出」。訂單會一直等待，直到條件被觸發。

有四種主要的掛單變化，所有交易者都需要了解。

你必須掌握的4種掛單

Buy Stop：突破向上進場

假設GBP/USD在1.34489，並在1.35000形成強阻力。你想在價格突破向上時進場，表示力量。那麼你在1.35010以上設置Buy Stop。

如果價格突破，訂單會自動激活。

何時使用：

• 突破阻力策略
• 確認市場力量
• 一定要搭配止損設在該水平以下

( Sell Stop：支撐被突破時的保護

相反：價格觸及重要支撐。你想在支撐轉為阻力時退出。設置Sell Stop在下方。

既可作為賣出進場，也可作為先前買入的止損。

) Buy Limit：在低點買入 ###拉長繩索###

市場上漲？想以較低價格買入？Buy Limit是正道。

USD/JPY在156.823，但你覺得太貴。設置Buy Limit在156.500 (更低)。如果市場回落到那裡，你會自動買入。

優點： 提升平均進場價格 風險： 如果市場不回落，訂單永遠不會執行

( Sell Limit：在高點賣出 )預定獲利###

你買得便宜，想賣得貴。設置Sell Limit在當前價格以上 (例如在阻力區域)。

如果價格上升到那裡，就賣出。基本上是自動獲利了結。

止損是什麼 ≠ Buy Stop 和 Sell Stop (常見混淆)

很多人會混淆這些概念。澄清如下：

止損： 防禦性訂單。用來在虧損時平倉，以限制損失。

Buy Stop/Sell Stop： 有條件的進場訂單。當價格達到某個水平時，開啟交易。

這些都屬於同一個理念：有計畫的交易，而非被動反應。

為什麼掛單有效 (失效時)

實際好處：

• 自動化：不用整天盯著圖表
• 精確：精準進入預定位置
• 紀律：減少情緒決策
• 一致性：始終如一地運用相同策略

問題：

• 在經濟事件（如GDP、通膨、央行決策）中滑點 (新聞事件)
• 噴出價未達到預設水平，訂單不會執行
• 夜間跳空會跳過你的訂單
• 複雜策略（多重訂單）反而讓人困惑多於幫助

AUD/USD在一次波動中上漲0.28%，GBP/JPY下跌0.15%：在這些時刻，訂單可能會以不同於預期的價格執行。

90%新手常犯的錯誤

❌ 不使用止損 → 希望不付出代價

❌ 止損設得太近 → 任何日內波動都會結束你的交易

❌ 過度槓桿 → 50倍槓桿，一點點失誤就會造成巨大損失

❌ 沒有交易計畫 → 「我覺得會漲就進」是賭博，不是交易

❌ 忽略風險管理 → 只專注於贏，卻不限制損失，走向破產的道路

正確做法： 在開倉前，先設定好你願意承擔的最大損失金額。如果EUR/USD在1.17187，你投入100美元，決定最大損失20或50美元。你的進場訂單和止損都必須與此完全一致。

結論：止損對你的投資組合有多重要

止損如此重要，應該放在任何交易手冊的開頭，而不是最後。它不是可選工具——就像帳戶裡一定要有餘額一樣基本。

好消息是：你不需要每次都贏。只要你的贏多於輸 (且止損能保障這點)，長期下來你就能獲利。

掌握止損，理解Buy Stop、Buy Limit、Sell Stop和Sell Limit的差異，你就已經超越80%的業餘交易者。