2024 最佳比特幣ETF指南：你需要了解的現貨比特幣ETF

加密貨幣投資格局在2024年1月發生了劇烈轉變，美國證券交易委員會 (SEC) 批准了11個現貨比特幣ETF。這一監管里程碑標誌著一個分水嶺——主流投資者首次可以通過傳統券商帳戶直接接觸比特幣，而無需處理加密交易所帳戶或自我保管安排的複雜性。

為何現貨比特幣ETF改變了一切

在2024年1月之前，比特幣期貨ETF是散戶投資者接觸受監管比特幣的最接近方式。這些衍生品基金通過期貨合約間接追蹤比特幣，增加了層層複雜性和成本。現貨比特幣ETF的批准消除了這一阻力。現在，真正的比特幣存放在支撐這些ETF的保管庫中，你可以像買股票一樣購買股份。

這一發展促使香港證券及期貨事務監察委員會 (SFC) 加快了自己的審批流程。包括中國資產管理公司、嘉實基金管理和博時基金管理在內的四家主要中國資產管理公司正接受審查，預計在2024年4月中旬前獲得批准。

這對你意味著什麼？無論你是經驗豐富的投資者，還是剛開始涉足數字資產的新手，現貨比特幣ETF都提供了一個受監管、低摩擦的途徑，讓你在稅收優惠帳戶中接觸比特幣。

新現貨比特幣ETF完整名單：費用比較

在比較最佳比特幣ETF選項時，費用非常重要。以下是2024年1月推出的11個獲得SEC批准的現貨比特幣ETF的詳細資料：

高端低成本選擇：

BlackRock iShares 比特幣信託 (IBIT) 以機構信譽領先。這是全球最大資產管理公司推出的產品，於2024年1月24日推出，年費僅0.25% (首年在前10億資產上有促銷價0.12%$5 。在納斯達克掛牌的IBIT吸引尋求知名品牌發行人的投資者。

Fidelity Wise Origin 比特幣信託 )FBTC( 代表另一巨頭的進入，自2024年1月19日在CBOE交易。Fidelity的0.35%費用固定，無促銷折扣，對於成本敏感的投資者來說較為直觀。發行商龐大的機構基礎設施令人有信心。

中階競爭者：

Bitwise 比特幣ETP信託 )BITB( 於2024年1月18日在NYSE ARCA首次亮相，收取0.20%的費用 )六個月內免收或前10億資產免收(。其以安全為重點的定位吸引風險偏好較低的參與者。

Franklin 比特幣ETF $1 EZBC) 由Franklin Templeton在CBOE交易，收費0.29% (無免收優惠)。此選擇適合偏好傳統、成熟資產管理公司的投資者。

ARK 21Shares 比特幣ETF (ARKB) 於2024年1月17日在CBOE/NYSE推出，收費0.21% (最初免收)。ARK的成長型投資者定位吸引年輕、積極管理策略的追隨者。

Invesco Galaxy 比特幣ETF (BTCO)，與Galaxy Digital合作，收取0.45%的費用 (六個月免收或前10億資產免收)。

專門策略：

**VanEck 比特幣信託 (HODL$5 ** 強調長期持有策略，2024年1月21日在CBOE收取0.25%的費用。

WisdomTree 比特幣信託 )BTCW( 在低成本段中佔有一席之地，收費0.30% )可獲得免收優惠(，於2024年1月26日推出。

較高成本替代品：

Hashdex 比特幣ETF )DEFI( 聚焦比特幣與DeFi交集，費用0.90% )在NYSE ARCA(。

Grayscale 比特幣信託 )GBTC(，於2024年1月11日由信託結構轉換，收費最高達2%，主要適合已持有Grayscale產品、尋求流動性的投資者。

Valkyrie 比特幣基金 )BRRR( 在NASDAQ提供促銷價格 )三個月內免收費用(，之後收取0.49%。

全球比特幣ETF格局：超越美國

你適合的最佳比特幣ETF可能不在美國上市。其他司法管轄區也有一些成熟選擇：

加拿大成熟市場： 多倫多證券交易所提供 Purpose 比特幣ETF )BTCC(，資產規模1.45億美元，費用0.70%，以及 Evolve 比特幣ETF )EBIT(，追蹤美元每日價格變動，費用0.75%。

歐洲通道： Jacobi FT Wilshire 比特幣ETF )BCOIN(，在Euronext阿姆斯特丹掛牌，持有實體比特幣，費用最低0.45%，對歐洲投資者具有吸引力。

期貨型替代品： ProShares 比特幣策略ETF )BITO( 在NYSE仍然受歡迎，費用0.95%，通過衍生品提供間接接觸，適合無法直接存取現貨ETF的投資者。

現貨ETF與自我保管：權衡取捨

選擇通過ETF持有比特幣或直接購買，需誠實評估自身情況。

比特幣ETF優點：

• 傳統券商帳戶 )無需學習複雜交易所(
• 稅收優惠帳戶兼容 )IRA、401(k(s)
• 受監管的保管消除自我存儲風險
• 市場時間內即時流動性
• 費用比一般顧問費用低得多

比特幣ETF缺點：

• 費用會隨時間累積，影響長期複利
• 無法直接持有比特幣或進行交易
• 基礎保管風險 )儘管由知名發行商降低(

直接持有比特幣優點：

• 完全掌控投資組合與交易彈性
• 無持續費用侵蝕回報
• 個人主權——無對手方風險
• 長期升值潛力，無摩擦

直接持有比特幣缺點：

• 需學習交易所操作與錢包安全
• 自我保管風險由自己承擔
• 稅務申報較為複雜
• 監管不確定性仍存

如何根據情況選擇最佳比特幣ETF

) 對美國投資者

線上券商是最便捷的途徑。Fidelity、Charles Schwab、Robinhood、TD Ameritrade 和 E-Trade都提供無縫購買現貨比特幣ETF的服務。搜尋代碼，例如“IBIT”或“FBTC”，輸入想買的股數，像買股票一樣下單。

退休帳戶根據你的計劃管理人，也可能支持比特幣ETF。IRA和401###k(s越來越多支持自我導向選項，允許配置比特幣ETF。

財務顧問也能將比特幣ETF納入管理投資組合，但顧問費用會在ETF費用之上，需納入成本考量。

) 對國際投資者

特定國家ETF提供最簡單的途徑。加拿大投資者可選擇BTCC或EBIT在多倫多證券交易所；歐洲投資者則可通過Euronext阿姆斯特丹的BCOIN。

交互式經紀商等平台允許存取多國上市的美國ETF，但因地方法規不同，供應情況可能有所差異。

跨上市ETF可能在多個交易所交易——請確認你偏好的現貨比特幣ETF是否在本地交易所掛牌。

步驟指南

1. **研究與比較：**分析費用結構、流動性 (交易量)、發行商聲譽與基礎資產類型 ###現貨vs期貨(。

2. **選擇平台：**根據費用、用戶界面、可用ETF和帳戶最低要求做決定。

3. **開戶與驗證：**完成帳戶設置，提供KYC文件與AML審查。

4. **存款資金：**通過銀行轉帳、電匯或其他方式存入資金。

5. **下單購買：**搜尋ETF代碼，指定數量，以市價下單。

6. **持續監控：**追蹤持倉、監控費用與績效，並根據投資策略調整。

選擇最佳比特幣ETF的關鍵決策因素

**費用比較：**0.20%與2.00%的差異在長期累積中差距巨大。以10,000美元投資，20年內比特幣年化增長10%，用BITB )0.20%費用，最終約成長到67,275美元；用GBTC (2.00%則約58,000美元，差額9,275美元。低成本選擇如IBIT、BITB和FBTC值得認真考慮。

**流動性與交易量：**較高的交易量意味著較緊的買賣價差，更易進出。IBIT、FBTC和ARKB每日交易量巨大，而較小的競爭者可能有較寬的價差。

**基礎結構：**所有這11個新現貨ETF都持有實體比特幣，而非衍生品。這消除了期貨產品固有的基差風險。

**發行商經驗：**BlackRock )IBIT(、Fidelity )FBTC(等知名公司，憑藉機構基礎設施，令人有信心。

**稅務效率：**所有現貨比特幣ETF的稅務待遇與基礎資產相似，對長期規劃尤為重要。

為何此刻如此重要

2024年1月使比特幣投資民主化。如今的最佳比特幣ETF市場為各類投資者提供了選擇：成本敏感者可選擇IBIT和BITB等低於0.40%的選項；機構投資者則可信賴Fidelity的FBTC；專業投資者則可通過Hashdex進入比特幣與DeFi的交集。

監管的背書消除了過去限制比特幣接觸的關鍵障礙——之前僅限於願意操作交易所和錢包的加密原生投資者。無論你將1%或10%的資產配置於比特幣，現貨ETF都提供了一個無摩擦、受監管的途徑。

最終建議

**對成本敏感的投資者：**IBIT )促銷0.12%或初期免收費用的BITB (0.20%)。

**追求機構信心：**Fidelity的FBTC或ARK Invest的ARKB。

**國際投資者：**多倫多證券交易所的BTCC或Euronext阿姆斯特丹的BCOIN。

**現有Grayscale持有者：**GBTC轉換提供了新獲得的流動性，儘管費用較高。

11個現貨比特幣ETF的批准標誌著加密貨幣主流採用的轉折點。請仔細研究你的選擇，優先考慮費用最低化，並選擇符合你的風險承受能力、時間範圍和投資目標的最佳比特幣ETF。經過充分的盡職調查與理性投資，比特幣ETF能有效提升多元化投資組合的整體表現。