Korbit 面臨 27.3億韓元罰款，因為韓國加強反洗錢打擊力度

韓國金融情報單位 (FIU) 在合規審查中發現數千起反洗錢 (AML) 違規行為後，對加密貨幣交易所Korbit實施了嚴格制裁。此執法行動顯示，監管壓力正逐步加深，虛擬資產平台被要求加強「了解你的客戶」(KYC) 及交易監控系統。

合規失敗範圍

FIU於2024年10月16日至29日展開調查，記錄約22,000起Korbit未能正確執行強制性客戶驗證程序的案例。違規行為涉及多個範疇，整體展現系統性控制漏洞。

最常見的問題是客戶身份識別程序不完整。約12,800起案例顯示客戶提交的證件資料不足，包括模糊的身份證件、缺少住址資訊及過期的驗證記錄。除了文件缺陷外，約9,100筆交易在未完成必要驗證的情況下進行，直接違反《特定金融資訊法》要求在任何交易活動前完成完整KYC的核心規定。

風險管理方面也存在不足。Korbit允許風險評估升高的客戶進行交易——通常代表較高的可疑活動潛力——卻未採取加強盡職調查措施，這是層級合規程序中的重大失誤。

國際與新興資產缺口

審查還揭示了其他監管盲點。Korbit處理了涉及三家未完成必要登記披露的國外虛擬資產服務提供商 (VASPs) 的19筆轉帳。與未經註冊的海外運營商進行業務，違反了明確禁止與未審核平台交易的規定。

NFT相關活動亦暴露出合規弱點。FIU發現655筆NFT交易未進行強制性洗錢風險評估。由於NFT日益成為價值轉移及潛在非法活動的工具，監管機構現要求平台運營商對數字收藏品施以與傳統加密貨幣交易相同的審查。

處罰與監管訊息

FIU採取多項整改措施，包括組織警告、KRW 27.3億罰款 (約合188萬美元)，以及對公司CEO的警告。另對負責合規的官員進行了譴責。罰款的規模反映了違規程度、管理層責任以及Korbit是否展現出改正承諾。

此執法行動彰顯韓國在虛擬資產監管方面的演變。監管不再僅限於大規模市場操縱，當局現在也重點審查細節合規架構——包括客戶登錄流程、逐筆交易控制及新興資產類別。

FIU已表示，類似的檢查與執法活動將在整個行業加強，預示著所有韓國加密貨幣平台的AML合規成本與運營複雜度可能都將增加。