如何開始進行外匯交易？新手入門指南

外匯市場 (Foreign Exchange Market) 是全球最重要且交易量最大的金融市場之一。根據2567年的資料，全球外匯系統的平均每日交易量約為7.5兆美元。由於交易工具多樣化且流動性豐富，獲利的可能性對各類型的交易者來說都很開放。本文將幫助你了解外匯新手交易應從何開始。

進入外匯交易前的基本知識

什麼是外匯交易？(

外匯交易（Forex Trading）並非僅靠單一貨幣的價值來賺錢，而是基於兩種貨幣之間的比較，稱為「貨幣對」)Currency Pair(。

例如，USD/THB 的價格為 35.00，表示：購買1美元需要用35泰銖；而USD/JPY的價格為160.00，代表1美元等於160日圓。

在任何貨幣對中，第一個貨幣)Base Currency(是你正在買入或賣出的貨幣，第二個貨幣)Quote Currency(則用來衡量價值。

註：有時「外匯」一詞也用來泛指差價合約（CFD）交易，例如商品、黃金或股價指數的交易，但最狹義的定義，外匯專指貨幣交易。

) 為何外匯受到一般交易者的喜愛？###

1. 流動性豐富 - 市場規模意味著你可以快速進出交易，依照自己想要的價格。

2. 交易時間彈性 - 幾乎24/5的交易時間，讓交易者可以選擇適合自己時間表的時段。

3. 多空皆有獲利機會 - 有許多貨幣對可選，且可以在價格上漲或下跌時獲利。

4. 多策略應用 - 可用於投機或避險，保護外國資產。

5. 利用槓桿的好處 - 使用衍生性金融商品時，可利用(Leverage)放大資金能力。

影響匯率變動的因素

為了讓外匯新手能成功交易，你必須了解推動價格變動的主要因素：

• 央行決策 - 利率調整或貨幣供應量變動，對匯率有重大影響，尤其是來自經濟大國的央行。

• 經濟數據 - 如通膨率、經常帳餘額、就業報告，揭示央行政策走向與經濟整體實力。

• 國際資金流動 - 貿易政策、投資環境或政治穩定性變化，影響國際資金流向。

• 全球市場狀況 - 股票、債券、商品市場的變動會影響匯率，例如油價上升可能使出口國貨幣升值。

• 市場不確定性 - 如美元、日圓等「避險資產」在市場風險升高時受到追捧。

外匯交易的路徑

對於一般投資者 (非機構投資者)，主要選擇有：

方法1：現貨交易 (Spot Trading)

此方式直接——用一種貨幣兌換成另一種貨幣，等待匯率變動後再兌回，賺取差價。

優點：操作簡單，直觀。

缺點：需全額資金，貨幣對較少，手續費較高，不適合短線交易。

方法2：期貨合約交易 (Futures Contracts)

期貨合約是標準化的金融商品，在交易所（如台灣的TFEX或美國的CME）交易，流動性高，幾乎全天可交易，且可利用槓桿。

優點：流動性佳，幾乎24/5皆可交易。

缺點：合約規模較大，需較高的初始資金。

方法3：差價合約（CFD）交易 (Contracts for Difference)

CFD是衍生性金融商品，讓你根據價差獲利，彈性高，幾乎24/5皆可交易，資金門檻低，且可用槓桿。

優點：彈性大，資金需求低，常用於短線交易。

缺點：槓桿可能很高，風險較大，容易被強制平倉，需良好風險管理。

適合初學者的貨幣對

選擇合適的貨幣對是第一步，建議考慮以下因素：

• 流動性：高流動性貨幣對較易交易，且點差較窄。

• 波動性：過低的波動性難以找到交易機會，過高則風險較大。

• 交易時間：雖然外匯市場24/5，但某些貨幣對在特定時段流動性較佳。

• 消息事件：某些貨幣對受特定消息影響較大，部分交易者喜歡根據消息交易。

適合初學者的貨幣對包括：

• EUR/USD：最高流動性，波動中等，適合短中期交易，歐洲與美國市場開盤時波動較大。

• USD/JPY：受歡迎的貨幣對，流動性佳，波動低至中，尤其在東京與紐約市場開盤時。

• GBP/USD：流動性良好，但波動較大，因英國經濟因素影響較多，適合喜歡變動的交易者。

新手外匯交易步驟

( 步驟1：選擇貨幣對並判斷方向)

選定貨幣對後，先查看現價並分析技術圖表。

步驟2：開倉###

準備好後，提交訂單：

• 買入（Buy）：預期貨幣會升值，價格上漲時獲利。

• 賣出（Sell）：預期貨幣會貶值，價格下跌時獲利。

步驟3：設置止損與止盈###

利用限價單（Limit Order）設定進場點，並用止損（Stop Loss）自動平倉，避免損失擴大。

步驟4：監控保證金(

持續監控保證金水平，確保有足夠資金維持倉位。

) 步驟5：平倉與學習

當價格朝預期方向移動時，平倉獲利；若判斷錯誤，則反思原因。交易是一個反覆練習的過程，找到有效策略後，持續重複。正如查理·芒格所說：「當某件事運作得很好時，我們就會繼續做下去。我們正在展示一個可能稱為生命基本算法的東西——重複有效的方法。」

重要提醒

由於外匯交易風險較高，請注意：

高槓桿風險 - 槓桿能放大獲利，但也會放大損失。高槓桿交易者可能面臨強制平倉（Margin Call），甚至全部資金損失。建議選擇適合自己風險承受能力的槓桿。

市場突發波動 - 央行消息、經濟數據或突發事件可能導致匯率劇烈波動，沒有明確的止損點，可能被強制平倉。

情緒交易 - 過度頻繁交易或基於情緒而非計劃交易，容易造成損失。應嚴格按照預定策略操作。

總結

外匯新手交易看似挑戰，但只要用心學習並持續練習，就能理解市場、建立自己的交易策略。特別是差價合約（CFD）交易，門檻低、彈性高，幫助交易者找到適合自己的策略。

外匯市場幾乎24/5提供交易機會，讓你測試新策略、保護投資組合，但成功的關鍵在於良好的風險管理與持續學習。

提醒：投資有風險，請謹慎操作。