新手投資者在2568年應該知道的外匯交易方法

Forex 是什麼以及為何受到關注

外匯市場 (Forex) 是全球交易量最大的金融市場。到2567年，該市場的日均交易量達到7.5兆美元。由於流動性極高和交易工具多樣，外匯交易 成為各階層投資者都能參與的投資管道。

外匯交易的基本理解

外匯交易 指的是買賣不同國家的貨幣，通過比較兩種貨幣的匯率來進行。這被稱為「貨幣對」 (Currency Pairs)。例如，USD/THB 表示美元對泰銖。在這裡，第一個貨幣 (USD) 被稱為「基礎貨幣」，第二個貨幣 (THB) 則是「報價貨幣」。

當投資者以 35.00 的匯率買入 USD/THB 時，表示用 35 泰銖買入 1 美元。相反，賣出該貨幣對則代表賣出 1 美元並買回泰銖。

重要的是要理解，外匯交易 與其他資產如黃金、個股或指數的CFD交易不同，外匯專注於貨幣的買賣。

外匯交易的優點

• 流動性第一名：投資者可以輕鬆以所需的數量和價格進行買賣，有助於快速獲利或調整持倉。

• 多時段交易：外匯市場幾乎24/5全天開放，讓投資者可以選擇適合自己的時間進行交易。

• 多樣的交易對：提供大量貨幣對選擇，並能在市場上漲或下跌時獲利。

• 投資彈性：可用作投機工具或風險對沖。

• 槓桿效應：投資者可以利用 (Leverage) 增加獲利潛力。

影響外匯市場的因素

匯率波動由多種因素影響：

• 中央銀行政策：調整利率和貨幣政策會迅速影響匯率，尤其是美國、日本和歐洲等經濟大國的中央銀行。

• 經濟數據：通膨率、就業數據和經常帳餘額等反映經濟和貨幣的強弱。

• 國際資金流動：貿易政策變動、選舉和全球投資環境影響資金流入流出。

• 全球市場狀況：油價、股市指數和債券價格會對特定貨幣對產生影響。

• 避險需求：在危機時期，投資者常轉向美元或日元等較安全資產。

常見的外匯投資方式

現貨市場交易 (Spot Market)

這是最直接的方式，投資者用一種貨幣兌換另一種貨幣，價格變動時即可實現獲利或虧損。不過此方式需全額投入，貨幣選擇有限，且手續費較高，不適合短線交易。

期貨合約交易 (Futures)

期貨合約在正式市場標準化交易，例如芝加哥商品交易所（CME）上的 EUR/USD。由於流動性高且可用槓桿，成為熱門選擇，但合約規模較大，對散戶投資者可能較為不利。

差價合約（CFDs）交易 (CFDs)

差價合約是一種高流動性交易方式，幾乎24/5都可交易，且可用槓桿，投入資金少，適合短線交易。不過CFDs風險較高，尤其是在高槓桿下，可能導致損失超過本金。

適合新手的貨幣對

新手投資者在選擇貨幣對時應考慮：

• 流動性：交易量高的貨幣對能獲得較佳價格和較低成本。

• 波動性：波動過低難以掌握交易節奏，過高則風險較大。

• 交易時間：不同貨幣對在特定時段流動性較佳，例如各地市場開盤時間。

• 消息面與基本面：想依據消息交易的投資者，可選擇受消息影響較大的貨幣對。

新手常選貨幣對：

• EUR/USD：流動性最高，波動中等，適合短中期交易。歐洲和美國市場開盤時波動最大。

• USD/JPY：流動性佳，波動低至中等，受日本央行政策影響較大，東京和美國市場時段波動較大。

• GBP/USD：流動性良好，波動較高，受英國經濟因素影響較大，歐洲和美國市場開盤時波動較大。

新手外匯交易步驟

步驟一：選擇合適的貨幣對

根據你的交易風格選擇貨幣對，重點考慮流動性、波動性和交易時間。

步驟二：分析價格並開倉

查看當前匯率，並利用技術或基本面分析：

• 買入指令：預計貨幣會升值，若價格上升則獲利，反之則虧損。

• 賣出指令：預計貨幣會貶值，若價格下跌則獲利，反之則虧損。

步驟三：設定平倉條件

使用 Stop Loss 自動平倉以限制虧損，使用 Take Profit 來鎖定獲利。

步驟四：追蹤並平倉

監控保證金水平，等待價格達到預設目標，達到後平倉獲利。

步驟五：學習與調整

回顧每次交易，找出失誤並用於改進。外匯交易是一個持續學習的過程，找到有效策略後，重複執行並持續優化。

需避免的風險行為

過度借款

借款能放大獲利，但同樣放大風險。高槓桿可能導致價格反向波動時，損失超出本金。應根據波動性和資金狀況合理設定槓桿。

未做好波動準備

目前匯率波動較大，尤其在公布經濟數據或央行會議時。應制定風險管理策略，如設置 Stop Loss，並避免在高風險時段交易。

交易過於頻繁

每次交易都可能帶來損失，投資者應依照計畫交易，避免盲目追逐機會。

總結

外匯交易 是一個吸引人的投資管道，特別是利用CFDs，因為不需大量資金，流動性高，策略多樣。市場提供獲利、測試新策略和分散投資風險的機會，但投資者必須了解風險、制定明確的交易計畫，並從經驗中學習，才能在這個市場中取得成功。