Standard Chartered planea lanzar un corredor principal de criptomonedas a través de SC Ventures, evitando la presión de capital de Basilea, integrando custodia, negociación y financiamiento, y ocupando la entrada principal para que los fondos institucionales accedan al mercado de criptomonedas.
Standard Chartered planea establecer un corredor principal de criptomonedas a través de SC Ventures
Según informes de Bloomberg, Standard Chartered (SC) está planificando lanzar un negocio de corredor principal de criptomonedas (Prime Brokerage) bajo su división de inversión de riesgo, SC Ventures.
Este banco multinacional con sede en Londres, con una gestión de activos de hasta 8.500 mil millones de dólares, intenta expandir sus servicios para satisfacer la creciente demanda de negociación en la industria de activos digitales por parte de clientes institucionales. Este nuevo negocio en fase de planificación tiene como objetivo ofrecer soluciones integrales para fondos de cobertura y gestoras de activos, incluyendo servicios centrales de custodia, financiamiento, negociación y liquidación de activos digitales.
Actualmente, el plan aún está en discusión inicial, y los detalles y el calendario de lanzamiento oficial aún no están finalizados. La iniciativa de SC refleja un cambio fundamental en la actitud de los grandes bancos globales hacia los activos digitales, que cada vez más se integran en los servicios financieros tradicionales. El negocio de corredor principal es una puerta de entrada clave para los grandes inversores, proporcionando protección de activos, préstamos y soporte de fondos, permitiendo a los inversores institucionales realizar transacciones fluidas en diferentes mercados.
Estrategia para evitar la carga de capital de los acuerdos de Basilea
La decisión de Standard Chartered de establecer el negocio de corredor principal de criptomonedas bajo SC Ventures, en lugar de integrarlo directamente en la entidad bancaria principal, es una estrategia con profundas implicaciones. Esta decisión busca aliviar la presión de capital derivada de regulaciones.
Según las regulaciones de Basilea III, establecidas en 2022, si un banco mantiene en su balance activos criptográficos no autorizados, como Bitcoin o Ethereum, debe aplicar ponderaciones de riesgo extremadamente estrictas.
De acuerdo con las regulaciones, estos activos pueden tener una ponderación de riesgo de hasta el 1.250 %, lo que significa que el banco debe reservar una proporción muy alta de reservas para cubrir riesgos potenciales, lo que representa una carga significativa para su balance y eficiencia en el uso del capital. En comparación, las inversiones en riesgos específicos solo tienen una ponderación de riesgo de aproximadamente el 400 %. Al ubicar las operaciones de criptomonedas en SC Ventures, una división de innovación y capital de riesgo, Standard Chartered puede ofrecer servicios de activos digitales a inversores profesionales sin consumir excesivamente el espacio de riesgo en su balance. Esta estructura se considera un factor clave para el éxito y la viabilidad comercial del plan.
Desde la custodia hasta la negociación: un ecosistema completo de criptomonedas
La presencia de Standard Chartered en la industria de criptomonedas no es nueva, sino que ha sido una estrategia a largo plazo. SC Ventures, su división de innovación, ha sido un motor para la integración de las finanzas tradicionales y el ecosistema cripto.
Anteriormente, Standard Chartered apoyó con éxito varias plataformas de activos digitales, incluyendo Zodia Custody, un servicio de custodia digital en colaboración con Northern Trust, y Zodia Markets, una plataforma de negociación diseñada para inversores institucionales. En julio de 2025, el banco se convirtió en uno de los primeros bancos globales en ofrecer directamente servicios de negociación de criptomonedas al por mayor a clientes institucionales, permitiendo la compra y venta directa de Bitcoin ($BTC) y Ethereum ($ETH), en lugar de participar solo a través de contratos derivados.
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Además, en diciembre del año pasado, SC Ventures reveló en LinkedIn un plan de asociación en activos digitales llamado “Project 37C”. Este proyecto se describe como una “plataforma ligera de financiamiento y mercado”, que ofrecerá funciones de custodia, tokenización y acceso al mercado.
Fuente de la imagen: LinkedIn SC Ventures en diciembre pasado reveló en LinkedIn un plan de asociación en activos digitales llamado “Project 37C”
La tokenización se refiere al proceso de convertir derechos sobre activos en tokens digitales en blockchain. Aunque en ese momento no se utilizó explícitamente el término “corredor principal”, el reciente plan de corredor principal claramente busca perfeccionar su infraestructura, integrando gestión de apalancamiento, liquidez y custodia segura en una sola plataforma, para hacer las operaciones de los clientes institucionales más eficientes.
Fuerte competencia en el mercado de corredores principales en todo el mundo
Con la demanda de instituciones y productos de inversión regulados en crecimiento, la competencia entre las principales instituciones financieras globales se ha intensificado. En Estados Unidos, JPMorgan Chase está considerando ofrecer opciones de negociación de criptomonedas para clientes institucionales, y ya comenzó a promover en principios de año su cuenta de depósitos basada en blockchain, JPM Coin.
Al mismo tiempo, Morgan Stanley también avanza, presentando solicitudes a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) para lanzar fondos cotizados en bolsa (ETF) vinculados a Bitcoin, Ethereum y Solana. Actualmente, los activos bajo gestión de los ETF de Bitcoin al contado en EE. UU. han crecido rápidamente hasta casi 140 mil millones de dólares, mostrando que grandes fondos están ingresando rápidamente en este mercado.
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Las fusiones y adquisiciones en el mercado de corredores principales también reflejan esta tendencia. Ripple, la compañía de pagos basada en blockchain, adquirió en abril de 2025 el corredor principal de criptomonedas Hidden Road por 1.250 millones de dólares; en octubre, otra conocida firma de corredores, FalconX, adquirió al gran emisor de ETF 21Shares. Estas transacciones de alto valor demuestran que los corredores principales se han convertido en un punto de entrada principal para que las grandes instituciones ingresen al mercado de criptomonedas.
Al mismo tiempo, bancos custodios como BNY Mellon ya están lanzando servicios de depósitos tokenizados para clientes institucionales, y Barclays ha invertido en startups de stablecoins para explorar aplicaciones de monedas tokenizadas.
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El crecimiento del negocio de corredores principales impulsado por la demanda institucional
Aunque el mercado de activos digitales enfrenta volatilidad y desafíos a corto plazo, la perspectiva a largo plazo de Standard Chartered sobre las criptomonedas sigue siendo optimista. Según un informe de enero de 2026, aunque el banco ajustó su precio objetivo de Ethereum para fines de 2026 de 12.000 a 7.500, y redujo su pronóstico para fines de 2028 a 22.000, su equipo de investigación sigue considerando que Ethereum podría superar los 40.000 en 2030, una meta a largo plazo incluso superior a la anterior de 30.000.
El director de investigación de activos digitales de Standard Chartered, Geoff Kendrick, señaló que, aunque el rendimiento reciente de Bitcoin ha sido relativamente débil, lo que ha contenido el impulso general de los activos digitales frente al dólar, la posición dominante de Bitcoin en la industria sigue siendo clara.
A principios de 2026, el precio de Bitcoin continúa rondando los 92.000 dólares, a pesar de las ventas por pérdidas fiscales y las dudas sobre los ajustes en los índices, el ingreso de fondos institucionales sigue apoyando el mercado. Con más bancos y gestoras de activos invirtiendo en infraestructura y un marco regulatorio cada vez más claro, los corredores principales de criptomonedas jugarán un papel aún más crucial en las finanzas institucionales.
La iniciativa de Standard Chartered de lanzar este negocio no solo responde a las tendencias actuales del mercado, sino que también busca asegurar una posición competitiva en la era futura de las finanzas criptográficas, más regulada y de mayor escala.
