Fundador do Ethereum Vitalik Buterin: Deutsche Bank adota a revolução do conhecimento zero, instituições se apressam em Finanças Descentralizadas e ativos de privacidade

A defesa de Vitalik Buterin por provas de conhecimento zero (ZK) está a moldar a infraestrutura de blockchain para finanças descentralizadas (DeFi) e ativos centrados na privacidade. Ele enfatizou o papel fundamental da privacidade na inovação em blockchain, com os avanços revolucionários do protocolo GKR a alcançar velocidades de transação de 43.000 TPS. Ele observou que o Deutsche Bank e a Sony já adotaram modelos de conformidade híbridos baseados em ZK.

GKR protocolo realiza avanço técnico de 43,000 TPS

（ fonte：X）

As melhorias de Vitalik Buterin no protocolo GKR aumentaram significativamente a eficácia do zk-SNARKs, reduzindo os custos computacionais em até 15 vezes, e em cenários práticos, até 10 vezes. Esse salto gerou a plataforma Ethereum ZKsync, que pode processar até 43.000 transações por segundo (TPS), com taxas de Gas extremamente baixas, resolvendo o problema contínuo de escalabilidade do Ethereum.

O significado desse avanço tecnológico vai muito além dos números superficiais. A capacidade de processamento da mainnet do Ethereum atualmente é de cerca de 15 a 30 transações por segundo, essa limitação tem sido o principal gargalo para sua aplicação em larga escala. Uma capacidade de 43.000 TPS significa que o desempenho da solução ZK de camada 2 é milhares de vezes superior ao da mainnet, permitindo que o Ethereum suporte aplicações que necessitam de alta taxa de transferência, como negociação de alta frequência, sistemas de pagamento em larga escala e jogos em tempo real.

A redução das taxas de gás também é fundamental. De acordo com pesquisas de mercado, as taxas de gás na plataforma ZK caíram 70% em comparação com 2023, tornando-a uma opção prática para grandes investidores. Quando os custos de transação caem de vários dólares para menos de um centavo, muitos cenários de aplicação que antes não eram viáveis devido ao custo tornam-se possíveis. Por exemplo, pagamentos de baixo valor, negociações de arbitragem de alta frequência e remessas internacionais podem se beneficiar das baixas taxas.

Além da velocidade de transação, Vitalik Buterin também previu que zk-SNARKs seriam combinados com Computação Multi-Partes (MPC), Criptografia Homomórfica Total (FHE) e Ambientes de Execução Confiáveis (TEE), estabelecendo “Privacidade em Conformidade” para cenários de aplicação como votação segura e finanças confidenciais. Essa combinação de tecnologias oferece múltiplas camadas de segurança e proteção de privacidade, permitindo que aplicações de blockchain atendam aos requisitos regulatórios enquanto protegem a privacidade dos usuários.

As principais vantagens do protocolo GKR

Redução de custos: até 15 vezes, em cenários reais até 10 vezes

Aumento da capacidade de processamento: ZKsync alcançou 43.000 TPS, milhares de vezes mais que a mainnet.

Custos significativamente reduzidos: as taxas de gas diminuíram 70% em comparação com 2023

Resistência a Ataques Quânticos: pavimentando o caminho para blockchains do futuro

A eficiência do protocolo GKR também pavimentou o caminho para o design de blockchain resistente a ataques quânticos, algo que os reguladores e instituições financeiras em todo o mundo enfatizam como uma segurança robusta e voltada para o futuro. Por exemplo, a atualização “Ethereum Simplificado” eliminou a pré-compilação modexp e implementou o GKR, o que já chamou a atenção para o aumento da capacidade de transação, a custo de um aumento temporário nas taxas de gás — uma solução de compromisso, pois uma proteção quântica mais robusta é justificável.

Deutsche Bank e Sony adotam modelo de conformidade ZK híbrido

Diante do desafio de equilibrar a privacidade e os requisitos regulatórios, a aplicação da tecnologia de conhecimento zero (ZK) pelas instituições está crescendo rapidamente. A parceria entre o Deutsche Bank e a ZKsync é um exemplo típico. O banco lançou uma tecnologia de blockchain de segunda camada baseada em ZKsync como parte de seu projeto Dama 2, que combina transparência pública e acesso controlado. Essa abordagem dupla permite que as autoridades regulatórias supervisem o fluxo de fundos por meio de “permissões de superadministrador”, enquanto protege informações sensíveis de serem divulgadas.

O ZK Stack da ZKsync também permite que o Deutsche Bank processe transações a uma velocidade de 10.000 transações por segundo, com taxas de transação de apenas 0,001 dólares, tornando-se um forte concorrente das redes de liquidação tradicionais. Essa vantagem de desempenho e custo é extremamente atraente para instituições financeiras que lidam com um grande volume de transações. O sistema de pagamentos transfronteiriços SWIFT tradicional não só é lento (geralmente leva dias), mas também tem taxas elevadas (normalmente entre 25 e 50 dólares). As soluções ZK oferecem uma alternativa mais rápida e barata.

Da mesma forma, a Sony e o Citigroup também adotaram plataformas impulsionadas por ZK para liquidações privadas e gestão de direitos digitais, utilizando zk-SNARKs para garantir a conformidade, enquanto evitam a divulgação de dados comerciais sensíveis. O cenário de aplicação da Sony é particularmente interessante, pois a empresa utiliza a tecnologia ZK para proteger os direitos autorais de seu conteúdo digital, enquanto permite que os usuários verifiquem a autenticidade do conteúdo. Esta aplicação demonstra que a tecnologia ZK não se limita apenas ao setor financeiro, mas pode ser expandida para várias áreas, como a indústria de conteúdo, gestão da cadeia de suprimentos e autenticação de identidade.

A arquitetura da rede ZKsync é uma “rede interconectada de blocos”, que permite que instituições operem em um ambiente seguro e autorizado, enquanto compartilham a infraestrutura de liquidação, reduzindo assim custos e melhorando a interoperabilidade. Este design permite que diferentes instituições financeiras operem suas próprias cadeias privadas na mesma infraestrutura subjacente, ao mesmo tempo que ainda podem liquidar e interagir entre si.

Protocolo Shielded CSV para enfrentar a conformidade regulatória

Uma aplicação digna de nota é o protocolo “Shielded CSV”, que utiliza zk-SNARKs. O Shielded CSV utiliza árvores de Merkle e identificadores descentralizados (DID) para fornecer soluções de Finanças Descentralizadas que respeitam a proteção da privacidade. Ao utilizar um mecanismo de compromissos inválidos, o Shielded CSV pode prevenir o pagamento duplo, em conformidade com a Lei de Sigilo Bancário dos EUA e com os padrões do GDPR da UE.

Este método visa responder à crescente preocupação dos reguladores após o caso “Tornado Cash”, exigindo que os protocolos integrem funções de conformidade para mitigar riscos legais e de reputação. O Tornado Cash foi sancionado pelo Departamento do Tesouro dos EUA por ser utilizado para lavagem de dinheiro, e este caso soou o alarme para toda a indústria de moedas e protocolos de privacidade. A privacidade pura, sem considerar a conformidade, pode levar à sanção do protocolo ou até à acusação dos desenvolvedores.

A inovação do CSV protegido reside na implementação de “transparência opcional”. As transações dos usuários são, por padrão, privadas, mas, quando solicitado pelas autoridades reguladoras, podem ser divulgadas informações necessárias a entidades específicas por meio de provas zk, sem expor todos os detalhes das transações ao público. Este modelo de “privacidade conforme” é a direção defendida por Vitalik Buterin, equilibrando os direitos de privacidade dos usuários e as necessidades legítimas das autoridades reguladoras.

A Fundação Ethereum demonstrou a carteira Kohaku durante a conferência, que integra funcionalidades de privacidade, como a piscina de privacidade, com 47 desenvolvedores dedicados a construir essa infraestrutura. Isso demonstra que o ecossistema Ethereum está respondendo ativamente à visão de Vitalik Buterin de levar as funcionalidades de privacidade do experimento marginal para aplicações mainstream.

Perspectivas sobre políticas regulatórias e adoção de instituições em 2025

As mudanças nas políticas regulatórias desempenharam um papel importante na popularização da prova de conhecimento zero (ZK). A mudança de política do governo dos EUA em relação ao avanço das tecnologias de privacidade — como a remoção das sanções contra o Tornado Cash — tornou o ambiente inovador baseado em prova de conhecimento zero (ZK) mais amigável. No entanto, as organizações ainda precisam lidar com a supervisão contínua de instituições como a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) e a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), o que requer a criação de sistemas de “conformidade projetada”. Soluções como Shielded CSV e ZKsync estão respondendo ativamente, incorporando mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e protocolos de Conheça Seu Cliente (KYC).

As leis americanas “GENIUS” e “CLARITY” serão aprovadas em 2025, o que irá aumentar ainda mais a confiança das instituições nas criptomoedas. Com a rede de zk-SNARKs sendo ao mesmo tempo custo-efetiva e em conformidade, espera-se que os investimentos em criptomoedas cresçam. Essas duas leis fornecem um quadro legal mais claro para as criptomoedas, reduzindo a incerteza regulatória e permitindo que investidores institucionais entrem no mercado com mais confiança.

A integração de Zero Knowledge (ZK) traz impactos de longo prazo significativos. Até 2025, as soluções de camada 2 ZK, como Lighter e ZKsync, terão capacidade de processamento de 24.192 TPS e 15.000 TPS, respetivamente, e nessa altura, a ZK Aggregation gerenciará 83% dos contratos inteligentes empresariais. Esta mudança não se limita ao DeFi; os projetos piloto de pagamentos transfronteiriços realizados com plataformas que suportam zk-SNARKs, como a Mastercard, também demonstram a crescente influência desta tecnologia.

Para os investidores, projetos baseados na tecnologia de prova de conhecimento zero (ZK) têm o potencial de liderar a próxima onda de desenvolvimento da blockchain. Protocolos como Shielded CSV e ZKsync, que combinam força técnica com modelos de governança que reduzem riscos, devem continuar a atrair investimentos institucionais. Ao mesmo tempo, com a formulação de normas internacionais, o uso de provas ZK para alcançar ativos orientados para a privacidade com conformidade transparente (como títulos tokenizados) deve obter um reconhecimento mais amplo.

O forte apoio de Vitalik Buterin à tecnologia de zk-SNARKs abriu uma nova era de atração do blockchain para investidores institucionais. As provas ZK resolvem simultaneamente questões de escalabilidade, privacidade e conformidade regulatória, tornando-se gradualmente a pedra angular do futuro sistema financeiro. À medida que gigantes da indústria como Deutsche Bank e Sony adotam essas tecnologias inovadoras, as Finanças Descentralizadas (DeFi) e os ativos com foco em privacidade baseados em ZK certamente remodelarão o cenário das criptomoedas. Para os investidores, seu significado é evidente: a tecnologia ZK passou do domínio especulativo para o nível estratégico.