12 Principais Ameaças aos Investidores: Regulador Estadual Avisa que o FOMO Está Alimentando a Pressão de Fraudes de Final de Ano

Um regulador de valores mobiliários estadual emitiu 12 avisos a investidores antes do final do ano, alertando que a atividade fraudulenta está a acelerar à medida que os scammers exploram o FOMO, novas tecnologias e a urgência das férias para atrair investidores para esquemas dispendiosos.

12 Principais Ameaças aos Investidores Crescem enquanto o Regulador Estadual Avisa que o FOMO Está a Acelerar Perdas

Os reguladores de valores mobiliários estaduais alertam os investidores para manterem-se atentos à medida que a atividade fraudulenta de final de ano aumenta. A Divisão de Valores Mobiliários do Departamento de Comércio & Seguros do Tennessee (TDCI) revelou “as 12 principais ameaças aos investidores” em 16 de dezembro, destacando esquemas específicos que se espera que se intensifiquem durante a época festiva.

O regulador afirmou:

Os dados revelam que, enquanto os scammers usam novas tecnologias como a Inteligência Artificial (AI) para disfarçar os seus esquemas, o seu objetivo nefasto mantém-se o mesmo: separar as vítimas do seu dinheiro arduamente ganho.

A orientação baseia-se em conclusões de ações de fiscalização compiladas com a Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte, refletindo milhares de investigações e danos financeiros significativos para investidores em todo o país.

A primeira das 12 advertências delineadas pela Divisão de Valores Mobiliários envolve esquemas de afinidade, ou “porcaria de porcos”, que combinam relacionamentos online com plataformas de investimento fraudulentas. Outra advertência foca em impersonações deepfake que usam vozes ou vídeos gerados por IA de figuras confiáveis. Uma terceira destaca bots de negociação AI fantasmas que alegam retornos garantidos de sistemas que não existem. A quarta alerta que a fraude de ativos digitais e criptomoedas continua através de ofertas não registadas e promessas vagas de lucros. A quinta envolve pitches falsos de ações de IA que promovem ações de empresas fictícias ou manipuladas.

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A sexta destaca iscas de redes sociais que frequentemente se originam em plataformas como Facebook e X. A sétima aponta para o hype de vídeos de formato curto que espalham alegações de “ficar rico rápido” no TikTok e Instagram Reels. A oitava envolve armadilhas de mensagens de texto e Whatsapp que começam com mensagens não solicitadas e evoluem para solicitações de investimento. A nona preocupa-se com esquemas que visam investidores mais velhos, explorando tanto produtos tradicionais quanto ativos digitais.

A décima envolve tomadas de controlo de contas que sequestram perfis financeiros ou de redes sociais para extrair fundos. A décima primeira cobre spoofing de websites e aplicações que imitam instituições financeiras legítimas para roubar credenciais. A décima segunda envolve solicitantes não registados que apresentam pitches de aparência profissional sem a devida licença. Os reguladores aconselham os investidores a verificarem as registos de forma independente e a questionar oportunidades não solicitadas.

A Vice-Commissionada do TDCI para a Divisão de Valores Mobiliários, Elizabeth Bowling, comentou:

Os fraudadores estão a apresentar novos investimentos que muitas vezes não têm nada a ver com as últimas tecnologias e, em vez disso, exploram o medo dos consumidores de perder oportunidades.

FAQ ⏰

• Sobre o que os reguladores estão a avisar os investidores nesta época festiva?

Os reguladores de valores mobiliários estaduais dizem que as fraudes alimentadas por IA e as fraudes em criptomoedas aumentam no final do ano.

• Como é que os scammers usam Inteligência Artificial em esquemas de investimento?

Fraudadores usam vídeos deepfake, vozes falsas e bots de negociação AI falsos para parecerem legítimos.

• Quais plataformas estão mais relacionadas com os esquemas de investimento atuais?

Redes sociais, aplicações de vídeos de formato curto, mensagens de texto e Whatsapp são os principais pontos de entrada.

• Como podem os investidores proteger-se de solicitantes não registados?

Os reguladores aconselham a verificar os registos de forma independente e a rejeitar pitches não solicitados.