สั้นๆ
- บริษัทรายงาน BlockFills ได้ยื่นขอเข้าสู่กระบวนการล้มละลายบทที่ 11 หลังจากระงับการถอนเงินของลูกค้า โดยก่อนหน้านี้ได้มีการอายัดทรัพย์สินของ BTC จำนวน 70 ตัวในต้นเดือนนี้
- คำฟ้องจากเจ้าหนี้ของบริษัท, Dominion Capital, กล่าวหาว่า BlockFills ผสมทรัพย์สินและขาดทุนประมาณ 77 ล้านดอลลาร์
- คดีนี้สร้างคำถามเกี่ยวกับการจัดการทรัพย์สินของลูกค้าในกรณีล้มละลายคริปโต, แหล่งข่าวผู้เชี่ยวชาญบอกกับ Decrypt
ผู้ให้บริการเทรดคริปโตและสภาพคล่อง BlockFills ยืนยันเมื่อวันอาทิตย์ว่า ผู้ดำเนินการของบริษัท, Reliz Ltd., ได้ยื่นขอล้มละลายบทที่ 11 ในเดลาแวร์ พร้อมกับบริษัทในเครืออีกสามแห่ง
BlockFills กล่าวว่า กระบวนการล้มละลายบทที่ 11 นี้จะช่วยให้ธุรกิจสามารถดำเนินการปรับโครงสร้างได้ พร้อมกับทำงานร่วมกับลูกค้า เจ้าหนี้ และนักลงทุนเพื่อเสถียรภาพในการดำเนินงานและสำรวจแหล่งสภาพคล่องเพิ่มเติม
ประกาศของบริษัทนี้เกิดขึ้นหลังจากคดีฟ้องร้องในเดือนกุมภาพันธ์จากเจ้าหนี้ Dominion Capital ซึ่งเป็นเหตุให้ผู้พิพากษาศาลรัฐบาลกลางในนิวยอร์กอายัด Bitcoin ที่เกี่ยวข้องกับข้อพิพาทของลูกค้าและสั่งให้บริษัทแสดงความรับผิดชอบและแยกทรัพย์สินของลูกค้า
Dominion Capital กล่าวหาว่า BlockFills ใช้ทรัพย์สินคริปโตของลูกค้าอย่างไม่ถูกต้องและผสมกัน ซ่อนความสูญเสีย และปฏิเสธที่จะคืนเงินหลังจากระงับการถอนเงิน
BlockFills อ้างว่าในระหว่างการสนทนากับลูกค้าในต้นเดือนกุมภาพันธ์ปีนี้ ได้ยอมรับว่าทรัพย์สินของลูกค้าถูกรวมกับเงินของบริษัทในงบดุลเดียวกัน นอกจากนี้ยังอ้างว่าบริษัทบอกกับลูกค้าว่าการปฏิบัตินี้ทำให้มีงบดุลขาดทุนประมาณ 77 ล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี 2025
Dominion ยังกล่าวหาอีกว่า BlockFills ใช้ทรัพย์สินรวมของลูกค้าเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายและความสูญเสียของบริษัท รวมถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการขุดคริปโต การซื้ออุปกรณ์ขุด และการชำระหนี้และการกู้ยืมที่เกี่ยวข้องกับบริษัทคริปโตอื่น
Dominion อ้างว่าในขณะที่การถอนเงินถูกระงับ พวกเขามี Bitcoin จำนวน 70.5 ตัวบนแพลตฟอร์มของ BlockFills และต่อมาพวกเขายื่นคำขออายัดทรัพย์สินเพื่อปกป้องเงินเหล่านั้น
เมื่อต้นเดือนนี้ ผู้พิพากษาศาลรัฐบาลกลางในนิวยอร์กได้ออกคำสั่งชั่วคราวให้อายัดทรัพย์สินมูลค่าประมาณ 4.8 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น และสั่งให้บริษัทแสดงความรับผิดชอบและแยกทรัพย์สินของลูกค้าในระหว่างดำเนินคดี
Decrypt ได้ติดต่อทั้งสองฝ่ายเพื่อขอความคิดเห็น
‘โซนกลาง’
ผู้สังเกตการณ์ด้านกฎหมายกล่าวว่าคดีนี้สร้างคำถามเกี่ยวกับวิธีที่แพลตฟอร์มเทรดคริปโตเชิงสถาบันจัดการทรัพย์สินของลูกค้าและสิ่งที่คุ้มครองลูกค้าเมื่อบริษัทเหล่านั้นล้มเหลว
คดีนี้ “มีความคล้ายคลึงในโครงสร้างกับสิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาในกรณีล่มสลายของ FTX แต่ในขนาดที่เล็กกว่ามาก” Andrew Rossow ทนายความด้านกิจการสาธารณะและซีอีโอของ AR Media Consulting กล่าวกับ Decrypt
คดี FTX ซึ่งจบลงด้วยการล่มสลายของแพลตฟอร์มและการตัดสินลงโทษทางอาญาแก่ผู้บริหารเก่า แสดงให้เห็นว่าพื้นที่เทรดคริปโตที่ไม่มีข้อบังคับให้แยกทรัพย์สินของลูกค้าอย่างชัดเจนสามารถทำให้ลูกค้าเสี่ยงต่อความสูญเสียหากเงินของบริษัทและเงินฝากของลูกค้าถูกผสมกัน, Rossow อธิบาย
“BlockFills อยู่ในโซนกลาง—เป็นแพลตฟอร์มที่เน้นเชิงสถาบัน, ใกล้เคียงกับการดูแลรักษา, แต่ไม่ใช่ตัวแทนจำหน่ายที่จดทะเบียนในแบบดั้งเดิม” เขากล่าว
คำถามสำคัญสำหรับศาลและเจ้าหนี้คือ เมื่อใดที่ฝ่ายบริหารรู้ว่าทรัพย์สินของลูกค้าได้รับผลกระทบ และมีการเปิดเผยข้อมูลอะไรบ้างก่อนการระงับการถอนเงิน
การปฏิบัติทางกฎหมายเกี่ยวกับทรัพย์สินคริปโตของลูกค้าในกรณีล้มละลายยังคงไม่แน่นอน, ตาม Rossow
ในกรณี Celsius ตัวอย่างเช่น ศาลได้พิจารณาว่าคริปโตในบัญชีผลตอบแทนเป็นทรัพย์สินของลูกค้าหรือเป็นส่วนหนึ่งของทรัพย์สินล้มละลาย
ความแตกต่างนี้หมายความว่าบางลูกค้าของ BlockFills อาจถูกปฏิบัติเป็นเจ้าหนี้ที่ไม่มีหลักประกันมากกว่าการเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่มีสิทธิ์ได้รับการชำระก่อน, เขาอธิบาย
คู่ค้าที่ยังเปิดการซื้อขายหรือมีหลักประกันที่เกี่ยวข้องกับ BlockFills ก็อาจเผชิญกับความล่าช้าจากการหยุดอัตโนมัติของการล้มละลาย ถึงแม้ว่าบางสัญญาทางการเงินอาจได้รับการยกเว้นขึ้นอยู่กับโครงสร้างของพวกเขา, เขาเสริม
