แคลิฟอร์เนียสั่งปรับแพลตฟอร์มบริหารสินทรัพย์คริปโต Nexo เป็นเงิน 500,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ด้วยเหตุผลว่าเป็นการ "ปล่อยกู้โดยไม่มีใบอนุญาต"

ข่าวจาก BlockBeats เมื่อวันที่ 16 มกราคม กระทรวงคุ้มครองและนวัตกรรมทางการเงินแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ประกาศปรับ Nexo ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มบริหารสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นจำนวน 500,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากให้บริการจำนองสินทรัพย์ดิจิทัลแก่ผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียอย่างน้อย 5,456 ราย โดยไม่ได้รับอนุญาตในระดับรัฐ

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าการสอบสวนพบว่า Nexo Capital Inc. ซึ่งจดทะเบียนในเคมาน์ (Cayman Islands) ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2018 ถึงพฤศจิกายน 2022 ได้ให้กู้ยืมแก่ผู้บริโภคและธุรกิจโดยไม่ได้รับใบอนุญาตที่ถูกต้อง และไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ หนี้สินเดิม หรือประวัติเครดิตของผู้กู้ก่อนปล่อยกู้ ซึ่งเป็นการละเมิดกฎหมายการเงินของแคลิฟอร์เนีย

ผู้อำนวยการ DFPI KC Mohseni กล่าวว่า “สถาบันปล่อยกู้ต้องปฏิบัติตามกฎหมาย หลีกเลี่ยงการให้กู้ยืมที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งอาจเป็นอันตรายต่อผู้บริโภค รวมถึงการจำนองสินทรัพย์ดิจิทัลก็เช่นกัน” นอกจากการปรับแล้ว Nexo ยังถูกสั่งให้โอนเงินของผู้ใช้ในแคลิฟอร์เนียทั้งหมดไปยังหน่วยงานในสหรัฐอเมริกาที่ได้รับใบอนุญาตภายใน 150 วัน

การลงโทษครั้งนี้เกิดขึ้นในช่วงที่ Nexo แสดงความตั้งใจที่จะกลับเข้าสู่ตลาดสหรัฐฯ ซึ่งก่อนหน้านี้ในปี 2022 บริษัทได้ถอนตัวออกจากสหรัฐอเมริกาเนื่องจากแรงกดดันจากหน่วยงานกำกับดูแลทั้งในระดับรัฐและระดับรัฐบาลกลาง ก่อนหน้านี้ Nexo ได้ทำข้อตกลงชำระเงินจำนวน 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ กับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐ (SEC) และหน่วยงานกำกับดูแลในหลายรัฐ เนื่องจากผลิตภัณฑ์กู้ยืมและผลตอบแทนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้จดทะเบียน

นักวิเคราะห์ชี้ว่าคดีนี้เป็นการเน้นย้ำให้เห็นถึงความเข้มงวดของหน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐอเมริกา ต่อเนื่องในด้านความสอดคล้องของธุรกิจสินเชื่อดิจิทัล โดยเฉพาะในด้านการคุ้มครองผู้บริโภคและการตรวจสอบการปล่อยกู้ จนถึงปัจจุบัน Nexo ยังไม่ได้ออกแถลงการณ์ใด ๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้