Міжнародна організація з боротьби з відмиванням грошей (FATF) зазначила, що стабільні монети стають пріоритетом для незаконних операцій у Північній Кореї, Ірані та інших країнах, з оцінкою втрат у сумі до 51 мільярда доларів США. Щоб запобігти вразливостям бездепозитних гаманців, закликає країни посилити контроль за емітентами.
FATF: стабільні монети — основний вибір для незаконних операцій
Згідно з останнім 42-сторінковим звітом FATF, стабільні монети є найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях (у тому числі для обходу санкцій), з учасниками з Ірану, Північної Кореї та інших країн, тому організація закликає до більш жорсткого регулювання емітентів стабільних монет.
У січні цього року FATF повідомила, що стабільні монети становлять більшу частину транзакцій у незаконній діяльності в блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума незаконних операцій із стабільними монетами, пов’язаних із шахрайством і обманом, становитиме приблизно 51 мільярд доларів США.
Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети
FATF додатково пояснила, що організації, такі як Лазарівська група з Північної Кореї, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії отримують за допомогою стабільних монет безпілотники та їхні запчастини; терористичні та наркоторговельні групи масово використовують Tether ($USDT) та USDC для переказу коштів і відмивання.
2 липня 2025 року емітент USDT — Tether — провів найбільше в історії заморожування іранських активів, заблокувавши 42 криптогаманці, з яких понад половина були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Як глобальний орган з розробки стандартів боротьби з відмиванням грошей, FATF зазначає, що стабільні монети мають стабільну ціну та високу ліквідність, що робить їх ідеальним інструментом для переказу коштів злочинцями.
Додаткові матеріали:
Гривня знецінюється на 90%! Іранський Центробанк масово купує $USDT на 500 мільйонів доларів, щоб врятувати ріал, іранські банки паралізовані, а криптообміни — під атакою! Чи зможе Біткоїн захиститися у потенційній інформаційній війні у Тайвані та Тайбеї?
Вразливість бездепозитних гаманців, рекордні суми незаконних стабільних монет
У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попередила, що стабільні монети, прив’язані до долара США, стають ключовим інструментом у незаконних фінансових операціях.
Організація цитує звіт компанії Chainalysis, яка показує, що у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що значно відрізняється від незаконних операцій 2020 року, переважно з біткоїнами.
Джерело: Chainalysis — у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% — стабільні монети
Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, у 2025 році незаконні суб’єкти отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року активність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а 86% незаконних операцій пов’язані з санкціями.
Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів. FATF зазначає, що транзакції через бездепозитні гаманці — це ключова вразливість, оскільки вони дозволяють проводити P2P-передачі без належного контролю, ускладнюючи відстеження місцезнаходження та реальних бенефіціарів.
Джерело: Звіт FATF — транзакції через бездепозитні криптогаманці є ключовою вразливістю
Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідно посилити регулювання
Зверніть увагу, що FATF не закликає повністю заборонити стабільні монети, але наполягає на тому, щоб країни застосували заходи боротьби з відмиванням грошей до емітентів і посередників стабільних монет.
FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати функції смарт-контрактів для контролю, створювати дозволені та заборонені списки для обмеження транзакцій з певними гаманцями. Емітенти повинні мати можливість у будь-який час блокувати, заморожувати або знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку. Для вирішення міжнародних операційних викликів FATF закликає країни створювати міжнародні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю.
Загалом, глобальний ринок стабільних монет вже оцінюється понад 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання та глибокої інтеграції з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко реагувати, впроваджуючи інструменти блокчейн-аналізу для швидкого заповнення прогалин у законодавстві та відповідності.
Додаткові матеріали:
Готуємося до криптозаконодавства! Ефективність банківської системи: 玉山金控 — трифазна фінансова модель, без стабільних монет і токенізації
Бойові дії у Газі: американські санкції та пропозиції використовувати стабільні монети для цифрових транзакцій
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Китайське агентство новин Сіньхуа: AI-учені, архітектори продуктів, інженери блокчейн стануть високооплачуваними професіями
Текст розкриває "План розвитку національної економіки та суспільства на п'ятий п'ятирічний період", підкреслюючи, що протягом наступних п'яти років буде реалізовано 109 великих проектів, зосереджуючи увагу на розвитку штучного інтелекту та підготовці кадрів, включаючи стратегічних вчених та висококваліфікованих фахівців. Розумне сільське господарство створить нові робочі місця і сприятиме поєднанню технологій та сільського господарства.
BlockBeatNews5год тому
Енергетичні аналітики попереджають: ескалація атак Хуситів може призвести до того, що Саудівська Аравія та інші країни-виробники нафти будуть змушені зменшити видобуток.
Енергетичні аналітики попереджають, що якщо хусити знову атакують морські перевезення в Червоному морі, нафтовий ринок зіткнеться з більшими потрясіннями, що може призвести до скорочення глобальних постачань нафти та зростання цін на нафту. Саудівська Аравія переміщує сирий нафту до портів Червоного моря, щоб зменшити вплив, але якщо атаки триватимуть, це може призвести до обмеження добової продукції та змусити Саудівську Аравію зменшити видобуток разом з іншими країнами.
GateNews6год тому
Два індійських танкери зрідженого нафтового газу покинули Перську затоку, пройшовши через Ормузську протоку.
Нещодавно танкери BW Tyr і BW Elm з Індії, завантажені зрідженим нафтовим газом, покинули Перську затоку, пройшовши через Ормузську протоку. Індія серйозно залежить від цього імпорту і наразі стикається з нестачею зрідженого нафтового газу.
GateNews7год тому
Дональд Трамп підтримує рамки стейблкоїнів, згадуючи "Закон генія"
На саміті FII PRIORITY у Маямі з 25 по 27 березня 2026 року президент Дональд Трамп високо оцінив Біткойн як "дуже потужний". Він зазначив зростаючу тенденцію людей, які хочуть розраховуватися криптовалютою, що сигналізує про зростаюче прийняття. Трамп підкреслив важливість вільного підприємництва та мінімальних регуляцій, закликаючи до політики, яка сприяє розвитку криптовалют і підтримує інновації в цій сфері.
Coinfomania7год тому
Уоррен розслідує китайську компанію Bitmain через занепокоєння щодо безпеки США: Звіт
Сенатор Елізабет Уоррен, за повідомленнями, звернулася до Міністерства торгівлі США з проханням пояснити, як воно справляється з потенційними ризиками національної безпеки, пов'язаними з китайським криптографічним гігантом Bitmain, після попередніх повідомлень про те, що компанія перебуває під федеральним наглядом.
У листі, надісланому в четвер до Міністерства торгівлі
Cointelegraph9год тому
Американський сенатор надіслав лист до Міністерства торгівлі з вимогою пояснити ситуацію з національною безпекою щодо Bitmain.
Американський сенатор Елізабет Воррен надіслала листа міністру торгівлі Говарду Лютніку із вимогою надати документи, пов’язані з Bitmain, щоб зрозуміти потенційні ризики для національної безпеки з боку цієї компанії. Bitmain є провідним виробником майнінгових установок для біткоїнів і стикається з розслідуванням з боку Міністерства національної безпеки, яке стосується проблем безпеки обладнання та зв’язків із родиною Трампа.
GateNews9год тому
