เดลาแวร์ ไลฟ์, แบล็กร็อค เสนอการเปิดรับ Bitcoin ผ่านบำนาญแบบดัชนีคงที่

สรุปโดยย่อ

• เดลาแวร์ ไลฟ์ เปิดตัวอานนิวิตี้แบบคงที่แรกของอุตสาหกรรมที่เชื่อมโยงกับดัชนี Bitcoin ผ่านดัชนีความเสี่ยงสมดุล Bitcoin ของ BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12%
• ผู้ถือกรมธรรม์ได้รับการเข้าถึง Bitcoin โดยอ้อมผ่าน iShares Bitcoin Trust (IBIT) ภายในโครงสร้างประกันภัยที่ปกป้องเงินต้น
• การเคลื่อนไหวนี้เป็นสัญญาณของการยอมรับคริปโตในระดับสถาบันที่เพิ่มขึ้น หลังจากมีการออกตราสารหนี้เชื่อมโยง ETF Bitcoin มูลค่ากว่า 530 ล้านดอลลาร์จากบริษัทใหญ่ในวอลล์สตรีท

บริษัทเดลาแวร์ ไลฟ์ อินชัวรันส์ คอร์ปอเรชั่น ได้เปิดตัวสิ่งที่เรียกว่านวัตกรรมแรกของอุตสาหกรรมที่เชื่อมโยงกับดัชนี Bitcoin ซึ่งเป็นอานนิวิตี้แบบคงที่ บริษัททำให้สิ่งนี้เป็นไปได้โดยการเพิ่มดัชนี BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% เป็นตัวเลือกในพอร์ตโฟลิโออานนิวิตี้แบบคงที่ หรือ FIA อานนิวิตี้เป็นสัญญาประกันภัยประเภทหนึ่งที่ออกแบบมาเพื่อให้ปกป้องเงินต้นพร้อมโอกาสในการเติบโตในระดับจำกัด เงินต้นประกอบด้วยการชำระเงินที่ทำให้กับบริษัทประกันภัย ในตอบแทน บริษัทประกันภัยสัญญาว่าจะปกป้องเงินต้นนั้นจากการลดลงของตลาด และในขณะที่กำไรเชื่อมโยงกับดัชนี—โดยปกติจะเป็นเช่น S&P 500—ผู้ถือกรมธรรม์ไม่ได้ลงทุนโดยตรงในตลาด 

ซึ่งหมายความว่าผลตอบแทนมักจะถูกจำกัด และถ้าดัชนีลดลง ผลตอบแทนของผู้ถือกรมธรรม์ในช่วงเวลานั้นจะเป็นศูนย์แทนที่จะเป็นลบ นั่นหมายความว่าการเปิดรับ Bitcoin สำหรับผู้ถือกรมธรรม์ของเดลาแวร์ ไลฟ์ อินชัวรันส์ คอร์ปอเรชั่นจะเป็นทางอ้อม เนื่องจากเป็นการเข้าถึงผ่าน ETF ภายในดัชนี “ในขณะที่ภูมิทัศน์การวางแผนเกษียณเปลี่ยนแปลงไป เรายังคงนวัตกรรมอย่างต่อเนื่องและรอบคอบเพื่อรองรับความต้องการของมืออาชีพด้านการเงินและลูกค้าของพวกเขา” คอลลิน เลค ประธานและซีอีโอของเดลาแวร์ ไลฟ์ การตลาด กล่าวในแถลงข่าว ดัชนี BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% รวมหุ้นสหรัฐและ Bitcoin และมุ่งเป้าไปที่ความผันผวน 12% โดยใช้การปรับเงินสดเพื่อช่วยชดเชยความผันผวนของราคาบิทคอยน์ ส่วนประกอบ Bitcoin มาจาก iShares Bitcoin Trust หรือ IBIT ซึ่งมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารรวมมูลค่า 74.5 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นสัปดาห์ที่ผ่านมา

ตัวเลือกดัชนีใหม่นี้จะพร้อมให้ผู้ถือกรมธรรม์ใช้สำหรับสามผลิตภัณฑ์ของเดลาแวร์ ไลฟ์ ได้แก่ Momentum Growth, Momentum Growth Plus และ DualTrack Income ตั้งแต่ ETF Bitcoin เปิดตัวในสหรัฐอเมริกาสองปีก่อน วอลล์สตรีทก็ได้ค้นหาวิธีต่าง ๆ ในการบูรณาการ เจฟฟ์รีส์ออกตราสารหนี้เชิงโครงสร้างในสหรัฐอเมริกาครั้งแรกที่เชื่อมโยงกับ ETF Bitcoin เมื่อกรกฎาคมปีที่แล้ว และ Goldman Sachs, Morgan Stanley และ JPMorgan ก็ได้ขายตราสารหนี้เชื่อมโยง IBIT ไปแล้วมากกว่า $530 ล้านดอลลาร์ บริษัทประกันชีวิตชะลอการยอมรับ Bitcoin หรือ ETF Bitcoin เนื่องจากความผันผวนของตลาด จนถึงตอนนี้ ความสนใจส่วนใหญ่เป็นการใช้บล็อกเชนเพื่อปรับปรุงกระบวนการหลังบ้าน เช่น ธนาคารแห่งประเทศจีนได้บันทึกข้อมูลประกันภัย 4 ล้านรายการบนบล็อกเชนส่วนตัวในปี 2019 แต่การลงทุนในผลิตภัณฑ์คริปโตของบริษัทประกันภัยใช้เวลานานกว่าจะเป็นที่นิยม จนถึงปี 2021 บริษัทประกันในสหรัฐลงทุนในกองทุน Bitcoin และ Ethereum ของ Grayscale เพียง $3 ล้านดอลลาร์ ก่อนที่ทั้งสองจะเปลี่ยนเป็น ETF สปอต ปลายปีที่แล้ว Morgan Stanley ได้ขยายการเปิดรับคริปโตสำหรับลูกค้าร่ำรวย รวมถึงผู้ที่มีบัญชีเกษียณด้วย