Hệ thống bảo mật AI của Binance đã ngăn chặn tổn thất lừa đảo tiền mã hóa trị giá 10,5 tỷ USD

Binance cho biết các hệ thống bảo mật AI của mình khi được vận hành đồng bộ đã giúp ngăn chặn tổn thất tiềm ẩn trị giá 10,53 tỷ USD từ các vụ lừa đảo đối với hàng triệu người dùng trong khoảng Q1 2025 đến Q2 2025, theo một bài blog được đăng vào thứ Hai. Sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới đã triển khai khoảng hai chục tính năng bảo mật có hỗ trợ AI để bảo vệ người dùng khỏi các vụ lừa đảo và chiêu lừa đảo giả mạo (phishing).

Các tính năng bảo mật nhờ AI

Hạ tầng bảo mật của Binance sử dụng nhiều công nghệ AI để phát hiện và ngăn chặn gian lận. Thị giác máy tính được dùng để nhận diện các bằng chứng thanh toán giả, trong khi phân tích ngôn ngữ thời gian thực giúp làm lộ các mẫu lừa đảo trong giao dịch ngang hàng (peer-to-peer). Theo Binance, việc ra quyết định do AI điều phối hiện chiếm 57% trong các biện pháp kiểm soát gian lận, góp phần giảm 60–70% tỷ lệ gian lận thẻ so với các mốc tham chiếu của ngành.

Về xác minh danh tính, các hệ thống KYC của Binance đã phát triển để chống lại các deepfake và danh tính tổng hợp ngày càng tinh vi, mang lại mức tăng hiệu quả vận hành lên tới 100 lần so với các quy trình thủ công truyền thống “không có AI”, Binance cho biết.

Các chỉ số hiệu suất ở Q1 2026

Chỉ riêng trong Q1 2026, Binance cho biết đã bảo vệ 1,98 tỷ USD tiền khỏi 22,9 triệu lượt vụ lừa đảo và phishing. Sàn giao dịch cũng đã giúp thu hồi 12,8 triệu USD giá trị tiền trong 48.000 trường hợp.

Bối cảnh bảo mật rộng hơn

AI ngày càng được triển khai ở cả hai phía của bức tranh an ninh: kẻ xấu chuyển sang công nghệ tạo sinh để thực hiện các kế hoạch gian lận tinh vi và triển khai mã độc, trong khi các chuyên gia bảo mật sử dụng AI để sàng lọc các smart contract và phát hiện bất thường. JPMorgan ước tính năm ngoái rằng các hệ thống bảo mật AI của họ đã giúp ngăn chặn khoảng 1,5 tỷ USD thiệt hại do gian lận.

Theo Binance Research, AI “hiện tốt hơn 2 lần về khả năng khai thác so với phát hiện”, và “các vụ lừa đảo có hỗ trợ AI có lợi nhuận cao hơn 4,5 lần so với các vụ truyền thống”.

Các sáng kiến bảo mật bổ sung

Ngoài bảo mật phần mềm và phát hiện gian lận, Binance gần đây đã triển khai một tính năng khóa rút tiền để giảm thiểu rủi ro của cái gọi là các cuộc tấn công “wrench attacks”. CertiK gần đây cũng báo cáo rằng các vụ tấn công vật lý có động cơ từ crypto đang diễn ra với tốc độ để vượt qua số lượng kỷ lục các cuộc tấn công được ghi nhận trong năm 2025.

Tuân thủ và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật

Trong bài blog hôm thứ Hai, Binance cho biết họ đã tịch thu 131 triệu USD từ các khoản tiền bất hợp pháp và đã xử lý hơn 71.000 yêu cầu chính thức từ cơ quan thực thi pháp luật. Binance phối hợp chặt chẽ với Tether và Tron như một phần của đơn vị bảo mật T3, đơn vị này gần đây đã đóng băng một khoản kỷ lục 344 triệu USDT, sau đó được kết nối với các thực thể liên quan đến Iran.

Các hệ thống giám sát và tuân thủ của Binance đã vấp phải sự soi xét trong những tháng gần đây sau các thông tin từ truyền thông rằng sàn giao dịch đã sa thải một số nhân viên để trả đũa vì đã gắn cờ các giao dịch chuyển đến các thực thể liên quan Iran bị trừng phạt. Binance đã phủ nhận các cáo buộc và cho biết họ chủ động hợp tác với các cơ quan quản lý và tuân thủ của Mỹ.